Управление активами биотехнологии Сбербанк — освещаем по полочкам

Фонд инвестирует в паи (акции) иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF, а также в акции, входящие в состав данного фонда.

Особенности

Один из фондов, которые предлагает вкладчикам Сбербанк – Биотехнологии. Это способ инвестирования средств для физических лиц. Вкладывая деньги в пай, держатель только получает доход. Управление активами осуществляет Управляющая компания без непосредственного участия инвестора.

Свое название ПИФ получил неслучайно. Дело в том, что в его состав входят ценные бумаги крупных компаний медицинской и биотехнологической отрасли, занимающихся разработкой новейших медикаментозных средств.

ПИФ «Биотехнологии»

ПИФ «Биотехнологии» является продуктом, предлагаемым АО «Сбербанк Управление Активами» — профессиональным участником рынка ценных бумаг в РФ. Главная цель его функционирования — осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, в том числе различными паевыми инвестиционными фондами.

Главная цель ПИФа «Биотехнологии» заключается в предоставлении физическим лицам возможности приобретения ценных бумаг компаний, функционирующих в сфере биотехнологий. Данный рынок является развивающимся и перспективным, а потому у инвестора имеется реальный шанс увеличить объем своих финансовых ресурсов за счет роста стоимости ценных бумаг данных компаний. Цель фонда носит долгосрочный характер, при котором деятельность по инвестированию средств и получению прибыли рассчитана на длительный период с учетом того, что область биотехнологий будет в дальнейшем развиваться и становиться более прибыльной.

Стратегия ПИФа «Биотехнологии» заключается в том, что фонд приобретает акции (или паи) иностранного инвестиционного фонда, называемого iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Кроме того, ПИФ приобретает обыкновенные и привилегированные акции иностранных компаний, входящих в данный иностранный инвестиционный фонд. При этом АО «Сбербанк Управление Активами» предлагает использовать ПИФ «Биотехнологии» для диверсификации инвестиционного портфеля, то есть приобретения акций, составляющих его определенную часть, но не весь портфель.

ПИФ «Биотехнологии» является открытым фондом, то есть он не устанавливает ограничения на акции. Иными словами, число инвесторов не ограничивается конкретным количеством, а потому каждое физическое лицо может войти в этот фонд и разместить свои денежные средства.

Необходимо отметить, что инвестирование в ПИФ «Биотехнологии» обладает высоким уровнем риска, характеризующимся большой вероятностью потери вложенных средств. Этот момент связан с тем, что финансовые ресурсы вкладываются в молодые компании, не имеющие прочной финансовой устойчивости и только наращивающие объемы своей деятельности. Кроме того, риск связан и с тем, что приобретение паев иностранного инвестиционного фонда основано на покупке акций в иностранной валюте, курс которой зависит не только от экономической, но и политической ситуации в стране и мире. Однако при грамотной оценке и анализе современного положения имеется возможность не только не попасть в рискованную ситуацию при вложении денег в фонд, но даже получить некоторую прибыль от инвестирования.

Плюсы и минусы

ПИФ «Биотехнологии» имеет следующие преимущества:

• инвестирование средств в развивающуюся отрасль;
• управление вкладом осуществляют профессионалы;
• постоянный рост доходности;
• приобретение бумаг различных компаний для снижения рисков;
• получение пассивной прибыли;
• минимальный порог входа;
• личный кабинет инвестора позволяет отслеживать динамику изменения цен.

Недостатки ПИФа:

• высокие риски;
• минимальный срок вклада – 12 месяцев.

Состав ПИФа «Биотехнологии»

Состав ПИФа «Биотехнологии» зависит от того, акции каких компаний входят в иностранный инвестиционный фонд iShares Nasdaq Biotechnology ETF. В данный момент структура данного фонда имеет следующий вид:

• область биотехнологий — 81,4%
• компании в фармацевтике — 11,4%
• биологические технологии и науки — 6,7%
• прочее — 0,5%

Как видно, именно область биотехнологий занимает максимальный объем в составе данного иностранного фонда, которая имеет достаточно высокие инвестиционные риски. Однако данная сфера деятельности имеет весьма хорошую перспективу развития ввиду осуществления научной работы в этой области.

Структура компаний, ценные бумаги которых входят в инвестиционный фонд iShares Nasdaq Biotechnology ETF, может быть представлена следующим списком из 10 крупнейших позиций:

• Celgene Corp
• Gilead Sciences Inc
• Amgen Inc
• Biogen Inc
• Vertex Pharmaceuticals Inc
• Illumina Inc
• Regeneron Pharmaceuticals Inc
• Alexion Pharmaceuticals Inc
• Mylan NV
• NektarTherapeutics

Отметим следующий момент: список этих организаций устанавливается непосредственно фондом, а потому физическое лицо никоим образом не может на него повлиять. Гражданин лишь использует предложение ПИФа «Биотехнологии» от Сбербанка по вопросу размещения своих средств именно в такой фонд, но не в конкретные компании. Инвестиционный фонд приобретает некоторые доли акций во всех компаниях на общую сумму, которую инвестирует вкладчик.

Сфера деятельности и стратегия ПИФ

Паевой инвестиционный фонд «Биотехнологии» создан в 2015году, профиль фонда – вложение средств в активы компаний, разрабатывающих новейшие медицинские препараты.

На вероятном росте отрасли промышленных биологических технологий и строится перспектива заработка для клиентов.

В последнее время этот сектор привлекает внимание инвесторов по всему миру.

ПИФ «Сбербанк — биотехнологии» – это проект инвестирования в активы зарубежного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF, включающего 146 компаний, которые специализируются на разработке новых лекарственных препаратов.

Аббревиатура ETF расшифровывается как Exchange Traded Fund, то есть биржевой (или торгуемый на бирже) фонд, паи (акции, доли) которого обращаются на фондовой бирже.

Условия инвестирования

УК «Сбербанк Управление активами» контролирует деятельность ПИФа «Биотехнологии» более 4 лет. Фонд относится к категории открытых, поэтому вкладчики могут в любое время погасить свою долю или перепродать ее другому инвестору. Реализация по рыночной стоимости выгоднее, но стоит периодически отслеживать ситуацию с ETF iShares и зарабатывать на точках роста.

Паевой фонд Сбербанка отличается низким порогом входа и доступностью для начинающих инвесторов. Сумма первоначального вклада зависит от способа вступления в пайщики: от 1000 рублей через личный кабинет или мобильное приложение, от 15 тысяч рублей в офисе банка или управляющей компании. Объем последующих вливаний ограничен лимитами в 1000 рублей. Рекомендуемый период вложения — от 3 лет. Волатильность актива довольно низкая, поэтому нет смысла инвестировать деньги на один или два месяца.

При вложении средств в ПИФ и последующей продаже доли инвестор получит не чистую прибыль, а доход, из которого надо вычесть:

1. 2 % за услуги управляющей компании.
2. 1 % за приобретение пая на сумму до 3 миллиона рублей, 0.5% при превышении 3 миллионов.
3. Комиссия за погашение (2 % при периоде владения до 3 месяцев, 1 % свыше 3 месяцев, 0% свыше 2 лет).

Чтобы рассчитать стоимость сбора за приобретение доли, воспользуйтесь калькулятором от Сбербанка.

Перед приобретением пая необходимо ознакомиться с правилами доверительного управления и профилем фонда. В этих документах зафиксирован порядок работы, права и обязанности инвесторов и управляющей компании. Особое внимание обращайте на размер оплаты независимых специалистов: нотариусов, оценщиков и аналитиков.

Пошаговая инструкция для приобретения через офис управляющей компании:

1. Консультация с уполномоченным сотрудником.
2. Заполнение заявки. Понадобится ИНН и паспорт гражданина РФ.
3. Открытие дополнительного счета для получения прибыли с ПИФа.
4. Оплата наличными или через банковский счет.

Средства поступят максимум через неделю, а паи приобретаются по актуальной стоимости.

Управляющая компания следит за доходностью активов, входящих в состав «портфеля», и выступает в роли налогового агента для вкладчиков. Прибыль от участия в ПИФах облагается подоходным налогом, поэтому инвестор не должен спускать ситуацию на «тормозах», надеясь на квалифицированность сотрудников УК, а тщательно проверять документацию, которая передается в ФНС. Проверить задолженность можно через личный кабинет налогоплательщика.

Владеть паями в течение нескольких лет выгодно из-за доходности и налоговых каникул. Если инвестор вложил деньги в фонд после первого января 2014 года на срок более 3 лет, то он освобождается от уплаты НДФЛ. Единственное условие — чистый доход за год не должен превышать 3 миллионов рублей, а за 3 года 9 миллионов рублей, соответственно.

Кроме налоговых каникул, у открытого ПИФа Сбербанка есть другие преимущества:

1. Подробная отчетность. В конце установленного периода пайщики получают всю информацию движении средств.
2. Высокий авторитет управляющей компании. «Сбербанк Управление Активами» работает в сфере инвестирования более 2 лет. В списке проектов много доходных фондов, вкладывающих в ценные бумаги, валюту, биржевые индексы и т. д.
3. За деятельностью УК следит специальный депозитарий. Вкладчики вправе обратиться в Центробанк РФ, если заподозрят что-то неладное в движении средств.
4. Подробная статистика в личном кабинете и мобильном приложении.
5. Ежемесячный комментарий портфельного менеджера о ситуации на рынке. Он публикуется на официальной странице фонда.
6. Удаленное совершение операций купли/продажи.

С условиями входа и плюсами все прозрачно. Теперь разберемся с инвестиционной привлекательностью и статистикой за несколько лет.

Цель

Дата основания актива – май 2015 года. Основная цель ПИФа – инвестирование в область биотехнологий, которая считается одной из самой перспективной сфер деятельности. Благодаря этому держатели актива получают хорошую прибыль. Доходность фонда регулярно увеличивается по мере развития биотехнологических предприятий.

Стоимость пая на сегодня:

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Как инвестировать в ПИФ «Биотехнологии»?

Для того чтобы инвестировать денежные средства в ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка, можно воспользоваться двумя способами:

• обратиться в отделение Сбербанка или в офис АО «Сбербанк Управление Активами» и озвучить свое желание приобрести пай в этом фонде. Такой метод подойдет для тех людей, которые имеют минимальную информацию о том, как действуют паевые фонды и на что нужно обращать особое внимание. Грамотные специалисты предоставят профессиональную консультацию по данному вопросу и дадут различные рекомендации, чтобы человек смог детально разобраться в инвестировании средств в фонд

При желании приобрести пай человек должен написать соответствующее заявление, бланк которого представляется в отделении Сбербанка. После этого следует внести денежные средства в кассу организации для перечисления в ПИФ или же использовать личный кабинет на официальном сайте АО «Сбербанк Управление Активами». При необходимости инвестор может получать информацию о том, как изменились его финансовые ресурсы, через официальный сайт управляющей компании или же посредством консультации у специалистов;

• воспользоваться личным кабинетом или мобильным приложением. Данный способ подойдет для человека, имеющего необходимые сведения о ПИФ «Биотехнологии» и способного самостоятельно приобрести пай путем использования электронных средств. Для этого у физического лица должен быть открыт личный кабинет клиента, через который он сможет выбрать данную инвестиционную программу и перечислить средства в фонд, а при необходимости вывести их на свой расчетный счет или получить через кассу организации

Заключение

ПИФ «Биотехнологии» от ГК «Сбербанк России» − популярный способ получения дохода от вложений, т.к. деньги инвестируются в рентабельные проекты, находящиеся под контролем государства. Это значит, что перспектива полной потери финансовых накоплений для инвесторов сведена к минимуму.

По прогнозам аналитиков, инвестиции в промышленный сектор биотехнологий перспективны. Разрабатываются лекарственные препараты, пользующиеся спросом. Тем, кто решился вложить свои средства в этот сектор, рекомендуется это сделать через Exchange Traded Fund iShares NASDAQ Biotechnologies.

Риски

При приобретении пая в фонде следует учитывать риски вложения:

• здесь представлены ценные бумаги только одной отрасли и в случае, если она придет в упадок, инвестор теряет все свои деньги;
• активы компаний медицины и биотехнологий могут резко упасть в цене, поскольку деятельность таких фирм всегда связана с большими издержками и может не принести желаемого результата;
• поскольку вложения осуществляются в американских долларах, то при падении курса уменьшается стоимость фонда.

Как осуществить вклад в фонд?

Чтобы вложить средства в ПИФ «Биотехнологии», рекомендуется придерживаться такой схемы:

• посетите ближайшее отделение Сбербанка;
• с помощью сотрудника компании составьте инвестиционный портфель;
• напишите заявление на приобретение доли в фонде;
• откройте отдельный счет для получения доход от вложений;
• оплатите пай.

Покупку можно осуществить и на официальном сайте Сбербанка. В этом случае минимальная сумма вложения составит 1000 рублей. Для этого требуется регистрация на портале Госуслуги с подтверждением личности. Для покупки нужно зайти на страницу авторизации в личном кабинете Сбербанка и нажать кнопку «Войти через Госуслуги». Далее нужно следовать подсказкам системы.

Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью: (Пока оценок нет) Загрузка...

Читайте также:

Где купить акции Роснефти физическому ли... Как купить серебряный слиток в Сбербанке... Покупка облигаций физическими лицами ... Как вложить деньги в МФО...