Покупка облигаций физическими лицами — освещаем детально

Помню несколько лет назад, в момент бурного роста фондового рынка, хотелось влиться в ряды счастливчиков, зарабатывающих на инвестициях. В то время ценные бумаги вырастали в стоимости за год на 30-50%. Но совсем не было информации, что надо сделать, куда обратиться для того, чтобы купить акции или облигации.


  • где можно приобрести ОФЗ;
  • что для этого надо;
  • процедура покупки;
  • на какой доход можно рассчитывать.

Потратив 5 минут на чтение статьи вы получите всю необходимую информацию для начала инвестирования в облигации и получения дохода, более высокого, чем по банковским вкладам.

Блок: 1/10 | Кол-во символов: 578
Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/hochu-kupit-obligatsii-poshagovyiy-plan-deystviy.html

Что такое облигации, и их виды

Облигация — это ценная бумага, выпускаемая юридическим лицом с целью привлечения денежных средств. Согласно ей, компания, выпустившая облигацию, получает от инвестора некоторую сумму денег на строго оговоренный срок. В свою очередь, владелец такой ценной бумаги по истечении указанного времени получает инвестиционный доход. В сравнении с вкладами, полученные суммы действительно могут быть в разы больше.

Более того владелец облигаций имеет право:

  1. Получить полностью номинальную стоимость, то есть ту сумму, которая была им уплачена при покупке ценной бумаги;
  2. Получить инвестиционный доход, или по — другому купоны. Это проценты, которые начисляются по условиям договора;
  3. Может распоряжаться облигацией по своему усмотрению, то есть продавать, дарить, завещать или закладывать.

Согласно подписываемому договору, эмитент — лицо, выпустившее облигацию, гарантирует выплату вознаграждения.

В связи с этим напрашивается вопрос, а зачем компаниям продавать облигации, если привлечь денежные средства можно и с помощью кредитов? Ответ прост. Все дело в том, что по своей сути, облигации — это и есть своеобразный кредит, однако получают его не в банковском учреждении, а среди населения. Такая форма привлечения денег не имеет какого — то дополнительного оформления, да и выплачиваемый процент населению, может быть значительно меньше, чем в банке. В итоге и эмитент, и владелец облигаций остаются в плюсе. Одна сторона в кратчайшие сроки может восполнить нехватку денежных средств, а другая — сохранит и значительно приумножит свои сбережения.

Начинающий инвестор, решивший вложить деньги в облигации должен знать, что существует несколько видов таких ценных бумаг. Признаки, по которым происходит деление облигаций разнообразны, и зависят они от эмитента, типа выплачиваемого дохода, срока погашения и т. д.

Классификация облигаций Виды облигаций
По доходу Процентные — владельцу в установленный срок выплачивают заранее оговоренные суммы, а в конце срока номинальную стоимость.

исконтные (без процентов) — регулярные выплаты отсутствуют, но эмитент для такого покупателя может снизить стоимость ценной бумаги.
По обеспечению Закладные — Для такого вида предусмотрена покупка ценной бумаги с залогом имущества.

Беззакладные — Залог не предусмотрен, однако такая сделка обладает повышенной степенью риска, и отсутствием гарантий в случае банкротства эмитента.
По эмитенту Различают Государственные,муниципальные и корпоративные облигации. По своей сути такие ценные бумаги отличаются лишь, лицом их выпустившим. Считается, что самые надежные облигации государственные, поскольку они обеспечены бюджетом страны.
По виду погашения Различают погашаемые — выплата производится раньше срока, отзывные — эмитент, имеет право отозвать бумагу, безотзывные — естественно, не подлежащие отзыву, возвратные — владелец, может предъявить облигацию к погашению раньше установленного срока, амортизируемые — выплаты по таким бумагам происходят частями.

Условия предоставления облигаций, устанавливаются исключительно эмитентом, и прописываются в договоре. Одна компания может выпустить ценные бумаги по твердо установленному проценту, в то время как другая — процент дохода может индексировать, и привязать его к уровню инфляции. Понятно, что второй вариант окажется более прибыльным. Так как правильно инвестировать, и на что обращать внимание в — первую очередь? Об этом речь пойдет ниже.

Блок: 2/4 | Кол-во символов: 3406
Источник: https://bankstoday.net/last-articles/kak-novichku-kupit-obligatsii-i-zarabotat-na-etom

Государственные облигации (Минфин)


Условия 252 и 253 выпуска в USD:

Выпуск 252 253
Валюта USD USD
Объем эмиссии 50 000 000 $ 50 000 000 $
Номинал 1000 $ 1000 $
Процент 4,2% 5,5%
Досрочное погашение нет нет
Дата погашения .

Также все еще актуальны облигации Минфина в евро — выпуски 251 и 254.

Выпуск 251 254
Валюта EUR EUR
Объем эмиссии 30 000 000 € 200 000 000 €
Номинал 1000 € 1000 €
Процент 3,7% 4,95%
Досрочное погашение нет нет
Дата погашения .

Правда, остаток по ним не такой уж и большой — 28% и 16,1% соответственно, поэтому вам следует поторопиться, если именно этот вид облигаций от Минфина привлек ваше внимание.

Блок: 2/5 | Кол-во символов: 627
Источник: https://finbelarus.com/obligatsii-v-inostrannoj-valyute/

Как купить облигации частному лицу

Если говорить о покупке облигаций, то в первую очередь перед тем как купить облигации частному лицу необходимо иметь наличие брокерского счета, открытого в компании, которая работает с облигациями и дает выход на подобные рынки.

Как купить облигации Федерального займа физическому лицу

Как вы видите, физическое лицо может купить не только еврооблигации, европейские и американские, но и можно купить Облигации Федерального Займа (ОФЗ). Для того чтобы это сделать нужно просто найти подходящего брокера, зарегистрироваться и пополнить лицевой счет а далее в торговой платформе сделать покупку.

Облигации, которые номинированы в национальной валюте, торгуются точно так же, как и обычные акции. Их можно купить или продать через торговую программу или по телефонному звонку. Также можно построить визуальный график изменения цен и открыть торговый стакан.

Еврооблигации торгуются немного иным образом.

Нельзя открыть терминал и в моменте приобрести их. Заявка на покупку оформляется через клиентского менеджера брокерской компании. Затем делается звонок трейдеру компании на рабочее место, и он уже консультирует клиента, по какой цене сейчас можно купить те или иные еврооблигации.

В отличие от рублевых облигаций, для валютных долговых бумаг необходим гораздо больший размер первоначального капитала. Связано это с очень большими лотами, которыми и торгуются эти еврооблигации.

На текущий момент к покупке можно приступать, начиная с 10 000 долларов США.

Рекомендованные для вас статьи:

Для рублевого рынка актуальна та же цифра, но в рублях. Доходность евробондов очень сильно варьируется от эмитента к эмитенту, поэтому точную цифру назвать нельзя. В современной экономической ситуации существует разброс от 3% до 30% годовых. Естественно, к этому можно смело прибавить и рост курсовой стоимости доллара или евро.

Блок: 3/4 | Кол-во символов: 1854
Источник: https://equity.today/kak-kupit-obligacii-fizicheskomu-licu.html

Выбор брокера

Брокерские дома, предоставляющие доступ на фондовый рынок работают по всей России. Во-первых, это компании, специализирующиеся именно на таких услугах. Во-вторых, в крупнейших банках страны, например, таких как Сбербанк, ВТБ24, Альфа-банк, Открытие, есть отделы занимающиеся работой с клиентами именно по фондовой бирже.

В пользу кого сделать свой выбор?

Критериев отбора несколько:

  1. Надежность.
  2. Доступность.
  3. Тарифы.

Надежность. Смотрим в первую очередь на крупные компании, работающие в данном направлении много лет. Это как с закрытием банков. Каждый месяц у нескольких отзывают лицензию. Чтобы у вас не было проблем в будущем, выбираем среди лучших.

Вот список из 10 самых крупнейших брокеров России:

  1. Открытие
  2. Финам
  3. БКС
  4. Сбербанк
  5. ВТБ
  6. Алор
  7. Церих
  8. Атон
  9. Ренессанс
  10. Айти

Блок: 3/10 | Кол-во символов: 761
Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/hochu-kupit-obligatsii-poshagovyiy-plan-deystviy.html

Интернет-облигации Беларусбанка в долларах США


Выпуск 234
Валюта USD
Объем эмиссии 40 000 000 $
Номинал 100 $
Процент 3,2%
Досрочное погашение есть, раз в год
Срок 3 года, с по

Подробные условия эмиссии

Блок: 3/5 | Кол-во символов: 204
Источник: https://finbelarus.com/obligatsii-v-inostrannoj-valyute/

Где выгоднее?

Чтобы решить для себя этот вопрос, давайте ещё раз сравним:

  1. Комиссия при покупке в банке — до 3%, у брокера — сотые процента.
  2. В случае самостоятельной покупки обыкновенных ОФЗ через брокера — сделка по выводу денег и покупке совершается мгновенно и облигации поступают на ваш счет в двухдневный срок в режиме Т+2 (биржевая особенность). Та же самая процедура покупки для ОФЗ-н, совершаемая в банке может затянуться на неделю, на протяжении которой происходит потеря прибыли.

Преимущества самостоятельности в финансовых шагах и дружбы с брокером – налицо.

Блок: 4/5 | Кол-во символов: 573
Источник: https://ofzdohod.ru/bonds/ofz/kak-kupit-fizicheskim-litcam/

Какие существуют риски инвестирования в облигации


Каждый начинающий инвестор должен понимать о том, что любое инвестирование — это прежде всего риск, и облигации не являются исключением.

К основным рискам инвестирования в облигаций относятся:

  1. Риск процентной ставки. Процентная ставка и цена облигации находится в обратной зависимости. Когда процентная ставка растет, цена на актив падает, и наоборот;
  2. Реинвестиционный риск. Это вид риска, при котором инвестор получает доход по ставке намного меньше, чем та по которой облигация приобреталась. Чтобы хоть как — то минимизировать убытки, инвесторам стоит досрочно отзывать ценную бумагу;
  3. Инфляционный риск. Данный вид риска может произойти при росте уровня инфляции в стране;
  4. Кредитный риск. По другому его еще называют дефолтный риск. Возникает чаще при инвестировании в корпоративные облигации. Как правило уровень дохода по таким активам в разы выше, однако в случае банкротства эмитента владелец облигаций может остаться ни с чем. Чтобы избежать кредитного риска, специалисты советуют инвестировать в государственные облигации;
  5. Риск снижения кредитного рейтинга. Не секрет, что каждая компания имеет определенный кредитный рейтинг, который устанавливается всеми известными агентствами. Данный показатель складывается из различных факторов, в том числе и из способности компании обслуживать свои долги. Кредитоспособность компаний — это самый весомый фактор для инвестора;
  6. Риск ликвидности. Данный вид риска может возникнуть, например, в момент когда инвестор захочет продать свои облигации, а на рынке окажется мало покупателей. В следствии чего цена на актив значительно снизится, и может упасть ниже той стоимости, за которую актив приобретался. В итоге инвестор окажется в минусе.

В заключении хотелось бы отметить, что вкладывать в облигации не просто можно, а нужно, но с учетом всех рисков, и обдуманного выбора брокера.

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём

Вам также будет интересно:

На правах рекламы

Блок: 4/4 | Кол-во символов: 1983
Источник: https://bankstoday.net/last-articles/kak-novichku-kupit-obligatsii-i-zarabotat-na-etom

Процедура открытия счета

Нужно посетить офис брокера и заключить договор на брокерское обслуживание. Подпишите несколько бумажек. Вам дадут реквизиты счета, куда переводить деньги.

Не забудьте взять с собой следующие документы:

  • паспорт
  • ИНН
  • страховое свидетельство (снилс).

На этом собственно все. После зачисления денег на счет можете приобретать облигации.

Блок: 5/10 | Кол-во символов: 351
Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/hochu-kupit-obligatsii-poshagovyiy-plan-deystviy.html

Как происходит размещение?


Как уже было сказано выше, валютные облигации любого эмитента доступны для физических лиц. Однако банки и посреднические организации любезно предлагают свои услуги по реализации этой возможности в максимально удобной для клиента форме. Для этого нужно:

  1. Заключить договор с банком по поводу присоединения к озвученной оферте.
  2. Открыть счет в депозитарии.
  3. Передать операционисту поручение на покупку облигаций той или иной организации (в письменной форме).
  4. Перечислить денежные средства в нужном размере в соответствии с поручением.

Затем банк участвует в торгах и приобретает для своего клиента ценные бумаги в нужном объеме. Облигации в иностранной валюте зачисляются на счет клиента, и клиент получает отчет о выполнении всех пунктов его письменного поручения.

Конечно, в сравнении с обычными депозитами вложение средств в ценные бумаги представляется куда более рискованным предприятием. Однако все справедливо: более высокие прибыли предполагают более высокие риски. В связи с этим очень важно изучить как можно больше информации об интересующем вас эмитенте, если вы действительно хотите вложиться в облигации в иностранной валюте и не прогадать. Судя по текущему развитию рынка ценных бумаг Беларуси, практически все эмитенты благополучно выполняют взятые на себя обязательства — а это дает вам полный карт-бланш в плане выбора перспективных облигаций и получения с них неплохих дивидендов.

Блок: 5/5 | Кол-во символов: 1561
Источник: https://finbelarus.com/obligatsii-v-inostrannoj-valyute/

Как покупать облигации?

Покупка облигаций возможна 2 способами.

  1. Через торговый терминал. Обычно это Quik. Скачивает программу с сайта брокера. Заходите под своим логином и паролем (предоставляются в момент открытия счета). Программа дает вам прямой доступ на фондовый рынок. Разобраться с программой займет у вас минут 20-30. В режиме онлайн можете видеть все текущие котировки и  совершать сделки по покупке или продаже ценных бумаг.
  2. Все брокеры предоставляют услугу покупки по телефону. Звоните по номеру (узнайте сразу при открытии счета), называете свой идентификатор и просто говорите, что и сколько хотите купить. Абсолютно аналогично и при продаже. И хотя я использую именно терминал, пару раз меня это выручало. Нужно было срочно продать бумаги, по которым была ну очень хорошая цена. Терминала под рукой не было. Один звонок брокеру — и сделка совершена. Есть профит.

Блок: 6/10 | Кол-во символов: 873
Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/hochu-kupit-obligatsii-poshagovyiy-plan-deystviy.html

Заключение


Облигации — наверное лучшая альтернатива банковским депозитам. Используя данный инструмент, инвесторы получают более высокую доходность, которую можно зафиксировать на несколько лет, получая в течении этого времени заранее известный доход. Ценные бумаги можно продавать и покупать в любое время без потери процентов используя все преимущества накопленного купонного дохода (НКД).

Возможность выбора из всего многообразия представленных на рынке долговых бумаг позволяет выбирать конкретно под ваши цели размер будущей прибыли с ограниченным уровнем риска. Размер капитала абсолютно не играет роли. Все в равных условиях: кто управляет десятками миллионов или всего несколькими тысячами получают одинаковую прибыль в виде купонных выплат.

Сравните с банковскими предположениями, где одну из решающих ролей играет именно срок и сумма вклада.

Все что нужно для участия в торговле потратить немного времени на открытие брокерского счета и зачисление средств.

Блок: 10/10 | Кол-во символов: 961
Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/hochu-kupit-obligatsii-poshagovyiy-plan-deystviy.html

Кол-во блоков: 15 | Общее кол-во символов: 15976
Количество использованных доноров: 5
Информация по каждому донору:

  1. https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/hochu-kupit-obligatsii-poshagovyiy-plan-deystviy.html: использовано 5 блоков из 10, кол-во символов 3524 (22%)
  2. https://equity.today/kak-kupit-obligacii-fizicheskomu-licu.html: использовано 2 блоков из 4, кол-во символов 3161 (20%)
  3. https://ofzdohod.ru/bonds/ofz/kak-kupit-fizicheskim-litcam/: использовано 2 блоков из 5, кол-во символов 1510 (9%)
  4. https://bankstoday.net/last-articles/kak-novichku-kupit-obligatsii-i-zarabotat-na-etom: использовано 2 блоков из 4, кол-во символов 5389 (34%)
  5. https://finbelarus.com/obligatsii-v-inostrannoj-valyute/: использовано 3 блоков из 5, кол-во символов 2392 (15%)



Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий