Факторинг Альфа-Банка — тарифы

В статье разберем условия факторинга в Альфа-Банке. Узнаем, что влияет на размер процентной ставки и как подать онлайн-заявку с официального сайта банка. Мы расскажем о видах факторинга и преимуществах для поставщиков.

Факторинг: понятие

Факторинг — банковская комплексная услуга, предоставляемая юридическим лицам, владельцам среднего бизнеса. Суть понятия состоит в отсрочке финансирования — дебиторской задолженности благодаря третьим лицам. Роль кредитора выполняет посредник между покупателем и продавцом, предоставляя своего рода кредитование. Подобную стезю на себя берет факторинговая организация либо аналогичный отдел банка.

Коммерческая компания под установленные проценты забирает денежный долг за купленный товар у приобретающей стороны. Работники Альфа Банка, контролируют процесс погашения займа, напоминают о платежах.

Новинка от Альфа-Банка

С помощью Alfa-Finance можно подавать онлайн-заявки на факторинг. Этот способ отличается высокой скоростью – деньги перечисляются уже спустя 15 минут после подтверждения сделки.

Когда заказчик или исполнитель не выполняет свои обязательства вовремя, договорные мероприятия замораживаются. Это тормозит дальнейшую деятельность компаний, из-за чего отношения между сторонами обостряются.

Выходом из подобных ситуаций является переход на факторинг. Это финансовый продукт, при котором в договорные отношения между двумя хозяйствующими субъектами включается третий участник. Он гарантирует своевременное возмещение затраченных ресурсов исполнителя и одновременно стимулирует заказчика на исполнение своих обязательств.

Преимущества факторинга от Альфа-Банка для поставщиков:

• эффективное управление оборотными средствами;
• повышение оборачиваемости активов;
• увеличение выручки;
• сокращение кассовых разрывов;
• возможность перехода к сотрудничеству с покупателями на более выгодных условиях.

Преимущества факторинга от Альфа-Банка для заказчиков:

• получение отсрочки платежа;
• повышение рейтинга в своей нише за счет сокращения риска неплатежа по действующим обязательствам;
• организации могут более рационально использовать оборотные средства за счет товарного кредита.

Тарифы на факторинг от Альфа-Банка

Услуга факторинга обсуждается с каждым клиентом в индивидуальном порядке, что влияет на конечные проценты. Базовые тарифы могут быть следующими:

1. открытые – поставщик уведомляется о наличии услуги Альфа-Банк факторинг, тарифы которой устанавливаются менеджером индивидуально.
2. Ответственность за оплату берет на себя банк;
3. скрытые – поставщик не уведомляется о стороннем финансировании. Ответственность за погашение долга также несет Альфа-Банк, процент в таком типе тарифных планов выше.

Банк проверяет кредитную историю компании, что также является определяющим фактором при расчете максимальной доступной суммы. Кредитный калькулятор для юридических тарифных предложений поможет предварительно рассчитать доступную сумму для факторинга.

Полная информация об услуге может быть получена в ближайшем офисе обслуживания для юридических лиц или по телефону службы поддержки.

В качестве поставщика может выступать как отечественная, так и зарубежная компания. Данный пункт предварительно оговаривается при заключении договора. Возможность быстрого формирования электронного варианта документации с последующим внесением в соответствующий раздел персональной панели упрощает работу с платежными счетами.

Услуга получила широкое распространение среди представителей малого и среднего бизнеса. Возможность стремительного роста прибыли и выгодные условия оформления предложения привлекают новых клиентов к использованию факторинга.

Условия факторинга

В Альфа-Банке предусматривается широкий перечень услуг факторинга:

• Финансирование с регрессным правом. В этом случае риски неисполнения финансовых обязательств сохраняются за поставщиком товара.
• Закрытый тип факторинга – двустороннее сотрудничество между банком и исполнителем заказа.
• Финансирование без регрессного права: все риски неоплаты дебиторской задолженности банк принимает на себя.
• Факторинг в онлайн-клиенте: с банком заключается соглашение о переходе на электронный документооборот. Бухгалтерия загружает отгрузочные документы и договора в систему Альфа-Finance. Срок рассмотрения заявки – 2 часа.

Стандартная форма взаимодействия с банком состоит из нескольких этапов. На первом клиент передает компании-фактору подтверждающие доставку товара (выполнения услуги) документы и оставляет заявку на финансирование. Банк обрабатывает требование клиента и перечисляет до 95 процентов стоимости контракта. На третьем этапе осуществляется сопровождение сделки. Максимальный срок перечисления оставшейся суммы финансирования составляет 120 дней.

Требования к соискателям

Для получения факторинга от Альфа-Банка компания должна соответствовать нескольким требованиям:

• положительная кредитная условия;
• финансовое состояние фирмы стабильное: задолженности по налогам, заработной плате и коммунальным услугам снижают шансы финансирования;
• заявки от организаций с высокой деловой репутацией в приоритете.

Услуга факторинга обойдется исполнителю дороже корпоративного займа.

Фактически продукт представляет собой кредит под дебиторскую задолженность за поставленные товары или оказанные услуги. В современных реалиях рынка вероятность воспользоваться таким видом финансирования гораздо выше, чем получения простого кредита.

Факторинг не является выгодным по направлениям сотрудничества с постоянными партнерами. Включение посредников в цепочку с гарантированной оплатой может неоправданно повысить нагрузку на бюджет предприятия.

# Банки для бизнеса

# Кредиты для бизнеса

Преимущества факторинга в банке

Прибегая к факторинговым услугам, в выигрыше остаются и продавец и покупатель.

Плюсы для продавца

Плюсы для покупателя

Поступление до 100% от суммы дебиторской задолженности. Ускорение финансовых оборотов. Получение дохода в будущем. Низкие риски. Отсутствуют кассовые разрывы. Есть возможность планировать денежные бизнес-потоки. Привлечение новых покупателей за счет лояльности в партнерстве. Использование электронной подписи, подключившись к платформе Альфа-Finance. Эффективное управление дебиторскими счетами.(контроль осуществляет не только ваша компания, но и персональный менеджер банка).

Покупка товаров с отсрочкой. Возможность погашения долга частично. Увеличение закупок без риска и дополнительных затрат.

Виды факторинга

Как и любая сфера, банковская деятельность не является миром с раз и навсегда установленными и не подлежащими изменению принципами и правилами. Здесь все развивается и отвечает запросам рынка. Поэтому и факторинг приобретает все больше и больше форм, давая возможность развития различным компаниям и организациям. Ведь у каждого должен быть выбор. Не является исключением и факторинг, обретающий следующие виды:

Классический

Классика жанра — факторинг, предполагающий регресс. Эта схема предусматривает уже упоминавшуюся ранее выплату клиенту-поставщику в размере 90% от общей дебиторской задолженности. При этом устанавливаются достаточно гибкие сроки, которые могут оговариваться обеими сторонами – это указывается в договоре факторинга Альфа-Банк, тарифы на который также прописываются в специальных приложениях. Такой формат работы практикуется с постоянными клиентами-организациями.

На официальном сайте Альфа-Банка вы можете заполнить онлайн заявку на факторинг, с вами свяжется персональный менеджер, сформирует для вас список документов и расскажет о тарифах

Истребование задолженности с дебитора

Вторая разновидность факторинга – это истребование возникшей задолженности непосредственно с самого дебитора. Стоит учитывать, что здесь риск гораздо выше, а значит, и стоимость услуги будет значительно дороже.

Международный

Третий вид факторинга можно смело назвать международным, ведь он подразумевает взаимоотношения между компаниями, зарегистрированными в разных странах. Особенностью этого вида сделки будет то, что в ней принимают участие две факторинговых компании – со стороны дебитора и со стороны поставщика. При этом Альфа-Банк факторинг предусматривает комиссию , как и в прочих разновидностях этой услуги.

Реверсивный

Реверсивный вид факторинга больше содержит выгод для компании-дебитора, поскольку здесь есть возможность отсрочки платежа. Это на руку тем компаниям, которые попали в затруднительное финансовое положение и не имеют возможности в течение определенного срока погасить задолженность.

Закрытый и открытый

Закрытый и открытый вид факторинга предусматривает уведомление или неуведомление компании-дебитора о перенаправлении задолженностей в рамках услуги Альфа-Банк факторинга, с указанием ставки или ее сокрытием. Информация о подобных действиях отражается в счет-фактурах, прилагаемых к договорам поставки.

Виды факторинга в Альфа банке

Внезапный

Еще один вид факторинга неофициально называют внезапным, поскольку потребность в подобной услуге возникает в экстренных случаях. Это происходит при появлении форс-мажорных обстоятельств, когда компании срочно понадобилась определенная сумма, но кредитование по тем или иным причинам не является выходом из положения.

Действия Альфа-Банка

После подписания договора на оказание услуг факторинга, банк полностью берёт на себя взыскание проблемной задолженности. С этого момента поставщик избавляет себя от проблем по её истребованию. Вся ответственность за возврат средств ложится на огранизацию-кредитора. Услуга предоставляется мелким и крупным компаниям, задействованным в различных отраслях бизнеса.

Для различных организаций факторинг является не только способом исправить своё финансовое положение. На сегодняшний день трудно представить себе компанию, не использующую инвестиции для развития. Факторинг от Альфа-Банк сможет стать отличным выходом из проблематичной финансовой ситуации.

Также рекомендуем Вам прочитать статьи:

1) Альфа-Банк РКО тарифы для юридических лиц и ИП

2) Альфа-Банк эквайринг

3) Программа Priority Pass в Альфа-Банке

Онлайн-заявка в Альфа-Банк

Чтобы воспользоваться факторинговыми услугами, посетите официальный сайт Альфа-Банка. Здесь находится форма заявки, которую потребуется заполнить, ответив на несколько простых вопросов. Через некоторое время с вами свяжется финансовый менеджер банка для завершения сделки.

Рассмотрим этапы факторинга в кредитном учреждении:

1. Продавец отгружает товар согласно условиям отсрочки платежа.
2. В банк передается заявка на финансирование, а также необходимые документы.
3. Альфа-Банк перечисляет деньги на счет поставщика.
4. В оговоренный договором срок покупатель погашает долг продавца перед банком.

Продолжительность отсрочки в банковской организации составляет до 90 дней.

Тарификация

Ценник данного сервиса устанавливается согласно следующим пунктам:

• комиссионный сбор согласно годовому отчислению за выдачу денег, зависящий от размеров объема;
• процентной ставки.

Факторы, оказывающие влияние на проценты

Каждый договор по факторингу несет индивидуальный перечень условий. Начисление процентной ставки зависит от следующих факторов:

• официального вида деятельности юридического лица;
• размера годового оборота;
• региональной принадлежности;
• продолжительности работы организации;
• величины, периода финансирования.

Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью: (Пока оценок нет) Загрузка...