Наверное, такое словосочетание, как оффшорный счет приходилось слышать каждому из нас, но на практике что это такое знают далеко не все, а если быть точнее, то они все правильно понимают определение данного понятия. По крайней мере, у большинства людей и не связанных с экономической и финансовой деятельностью оффшоры ассоциируются с незаконной деятельностью, отмыванием денег, уклонением от налогов. Но на самом деле, если углубиться в тему, то можно сказать, что на самом деле, представление об оффшорных счетах у многих ошибочное. Чтобы понять на практике всю схему постараемся объяснить простыми словами, что такое оффшорный счет и все его особенности.
Источник: https://credit-ws.ru/kak-otkryt-schet-v-offshore-chto-eto-takoe/
Содержание
- 1 Что такое оффшор простыми словами
- 2 E-COMMERCE
- 3 Преимущества иностранных банков
- 4 Какие счета можно открыть в оффшорной зоне
- 5 2 способа, как открыть оффшорный счет
- 6 Как открыть оффшорный счет на физическое лицо
- 7 Какие страны являются оффшорными зонами
- 8 Как открыть оффшорный счет
- 9 С чего начать регистрацию оффшорного счета?
- 10 Что нужно для открытия счета в оффшорах
- 11 Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо
- 12 Подключение дебетовой карты
- 13 Технология офшора: Видео
Что такое оффшор простыми словами
На самом деле, оффшорный счет – это не что иное, как обычный банковский счет, открытый за пределами налоговой резиденции Российской Федерации. Если говорить простыми словами, любой открытый счет в зарубежном банке можно считать оффшорным. Правда, зачастую это понятие применяется по отношению к тем счетам, которая открыта в оффшорных зонах с благоприятным налоговым климатом.
Правда, открыть зарубежный счет на практике не всегда так просто как кажется, особенно трудности могут возникнуть при выводе средств надежные банке. Все это связано с тем, что банки находящиеся в юрисдикции оффшорной зоны сотрудничают исключительно на основании внутреннего регламента, впрочем, к вопросу как открыть счет в оффшоре, мы еще вернемся.
Правда, хочется сказать о том, что далеко не все государство по праву можно считать оффшорными зонами по той простой причине, что некоторые страны с развитой экономикой вовсе не нуждаются в привлечении иностранного капитала. Например, страны Евросоюза, Соединенные Штаты Америки, Россия и многие другие не являются привлекательными в плане открытия банковских счетов.
Важно! Основная цель открытия оффшорных счетов заключается в том, чтобы сохранить свой капитал от контроля налоговой инспекции и прочих контролирующих органов, поэтому при выборе оффшоры в первую очередь внимание уделяется отсутствию налогов и максимальной конфиденциальности.
Источник: https://credit-ws.ru/kak-otkryt-schet-v-offshore-chto-eto-takoe/
E-COMMERCE
Для тех, кто хочет «все и сразу»: пакеты, включающие в себя не только оффшорную компанию, оформленную по всем правилам, но также и открытие счета в надежном и проверенном банке, подключение услуг от платежного провайдера из Европы. Таким образом, вы сможете дистанционно управлять счетом через инетрнет-банкинг и в онлайн-режиме наладить прием платежей с кредитных карт прямо на своем web-сайте.
Важно учесть, что в выбранном сегменте главная задача – это высокое качество оказания услуг, соответствующий уровень бизнес-поддержки на профессиональном уровне, а также демократичная ценовая политика.
Источник: https://it-offshore.com/banki-i-proczessing/interesnye-predlozheniya-dlya-onlajn-biznesa2.html
Преимущества иностранных банков
Вопрос сохранения и приумножения личного капитала стоит перед всеми, у кого остается хоть какая-то сумма после уплаты всех платежей. Кто-то приобретает недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, облигации или акции. Кто-то решает положить деньги на банковский счет. Какой банк выбрать? Большинство решает этот вопрос по принципу «ближайший банк с наибольшим процентом». Почему же некоторые выбирают не только не ближайший, а наоборот, даже зарубежный? Надо сказать о преимуществах иностранных банков:
- сниженная налоговая ставка – это позволяет избегать налогов на прибыль от процентной ставки;
- простая процедура оформления вклада – никаких долгих очередей, все можно сделать дистанционно;
- отсутствие контроля со стороны проверяющих органов – деньги будут лежать, и их происхождением никто не заинтересуется;
- защита капитала от нестабильной ситуации в стране;
- защита активов от ареста и преследования владельца;
- конфиденциальность – банк никогда не выдаст имени владельца счета;
- возможность привязать к счету банковскую карту – деньги всегда будут доступны в любом банкомате по всему миру.
Одним словом, иностранные банки имеют серьезные преимущества перед российским банковским сектором, и многие состоятельные люди пользуются ими. При этом это абсолютно законно.
Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/
Какие счета можно открыть в оффшорной зоне
Прежде чем рассмотреть весь процесс, как открыть оффшорный счет нужно рассмотреть, какой именно счет можно открыть в зарубежном банке:
- Частный. Этот счет, как правило, открывается на имя частного лица, который может управлять счетом или передать его в доверительное управление третьему лицу на основании доверенности, зачастую частные счета открываются как инвестиционные, например, для покупки ценных бумаг.
- Корпоративный счет открывается на юридическое лицо или частную компанию это финансовый инструмент, который позволяет совершать расчетные операции для осуществления производственных процессов, как правило, доступ к данным счетам имеет круг уполномоченных лиц, входящих в руководящий состав предприятия.
- Депозит, это разновидность вклада, цель которого сохранить и приумножить свой капитал.
- Транзитный счет, это такие счета, с помощью которых можно переводить деньги в оффшоры строго конфиденциально.
- Операционные счета открываются с целью переводов денежных средств физическим и юридическим лицам.
В общем, зарубежные счета мало чем отличаются от тех, которые можно открыть в российских банках. Единственная лишь разница в том, что все российские счета является подконтрольными, то есть государственные контролирующие органы проверяют состояние банковских счетов физических и юридических лиц, оффшорные счета не являются подконтрольными, именно поэтому они привлекают внимание тех людей, которые желают скрыть свои сбережения.
При выборе зарубежного банка нужно быть особенно внимательным к его репутации, ведь в том случае, если о нем будет известно контролирующим органом, то у владельца такого счету будут большие неприятности.
Источник: https://credit-ws.ru/kak-otkryt-schet-v-offshore-chto-eto-takoe/
Как открыть офшорный счет на физическое лицо
Для частных лиц открытие счета в офшорном банке является в первую очередь защитой: от нестабильной экономической ситуации или краха банковской системы в родной стране, от ареста активов, непредвиденных ситуаций в виде утраты денежных средств за границей, от разглашения данных о материальном состоянии гражданина и так далее. Самые распространенные причины открытия офшорного счета физическими лицами:
- Можно хранить средства в надежном банке.
- Доступно осуществление вкладов в более стабильной валюте, нежели привычные в нашей стране рубли, доллары или евро.
- Постоянный доступ к деньгам возможен из любой точки мира.
- Проверяющие организации обеспечивают минимальный контроль за тратами (либо он полностью отсутствует).
- Офшорные банки проводят строгую политику конфиденциальности.
Как правило, чтобы открыть счет в офшорном банке, частному лицу требуется стандартный пакет документов:
- удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт);
- заполненная анкета с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота;
- бумаги, подтверждающие источник происхождения средств;
- контактные данные.
Этот список может расширяться в зависимости от банка и его местонахождения. Разумеется, все документы на русском должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Процесс проверки данных и полного оформления обычно занимает до семи недель. Многие организации не требуют даже личного присутствия, все документы можно подать дистанционно. Однако открыть офшорный счет анонимно, без документов, удостоверяющих личность, не получится — это противоречит основным принципам банковской системы.
Средняя стоимость услуги открытия счета в офшорном банке для физического лица составляет от 200 до 500 долларов.
Это интересно!
Офшорные зоны и офшорные счета, несмотря на свою тесную взаимосвязь, возникли с разницей во много веков. Первыми офшорными зонами историки считают территории вокруг Древних Афин, по которым торговцы обходили город, дабы избежать уплаты обязательных налогов. «Тайные» банковские счета и операции возникли значительно позже. В XVIII веке французские монархи-католики, стремясь скрыть от подданных свои долги перед швейцарскими банкирами-протестантами, требовали от последних тщательного сохранения конфиденциальности. Поэтому именно в Швейцарии понятие банковской тайны, важнейшего принципа функционирования современных офшоров, было впервые закреплено на законодательном уровне.
Источник: https://www.kp.ru/guide/offshornyi-schet.html
2 способа, как открыть оффшорный счет
Открыть счет можно двумя способами:
- Лично посетив страну и банк, в котором вы открываете счет.
- Удаленно через агента в своей стране.
Открыть счет без визита в страну при личном обращении к представителю могут компании и физические лица при выполнении следующих условий:
- у банка есть представитель в вашей стране;
- банк разрешает открывать счет онлайн авторизованным агентам.
В любом случае, вкладчику придется посетить организацию — представителя выбранного банка. Возможности самостоятельно открыть оффшорный счет онлайн практически нет.
При самостоятельной подготовке и отправке документов могут возникнуть проблемы. Средний срок между получением банком документов и открытием счета — неделя. Некоторые банки предоставляют услугу “срочное открытие счета”, — в таком случае ждать придется около 4 дней. Максимальный срок регистрации документов и открытия счета — несколько месяцев. Чем больше сумма — тем дольше проверка клиента.
Иностранные компании больше доверят специально создаваемым на территории стран компаниям провайдерам. Такие компании могут предоставить услуги открытия счета онлайн.
Процесс открытия счета обычно идет в два этапа:
- Сбор и оформление документов. Если вы обращались в компанию, которая специализируется на процедуре открытия счетов для клиентов, процесс займет до 3 дней.
- Принятие решения банком. Банк производит проверку клиента, и на этот процесс повлиять нельзя.
Любой банк при открытии счета снимает с него сумму, потраченную на активацию и предоставление средств идентификации. Эта сумма разная для всех банков. Все тарифы на обслуживание клиентов можно найти на официальных сайтах банков.
Компаниям дополнительно надо:
- доказать, что она существует реально, а не только на бумаге (для этого могут понадобиться дополнительные бумаги, справки и подтверждения);
- вести налоговое планирование и бухучет по законам выбранной страны;
- открывать счет на то же лицо, которое числится директором компании.
Источник: https://abcbiznes.ru/biznes-idei/best-ideas/19877-chto-takoe-offshornyj-schet.html
Как открыть оффшорный счет на физическое лицо
Очевидно, иметь счет в оффшорном банке весьма выгодно. Как же воспользоваться этим преимуществом? Если открывать вклад в отечественном банке муторно и долго, но все понятно, то с иностранным банком сложнее. Возникает целый ряд проблем: в какую страну обратиться? Какой выбрать банк? Какие понадобятся документы? Как их оформить? К тому же, все это происходит на не родном языке. Поэтому, чтобы избежать этих проволочек и трудностей, лучше обратиться в фирму-посредник. Специалисты этих фирм за определенную плату помогут определиться с выбором и проконсультируют по всем вопросам. Они знают все нюансы каждого банка и страны, и помогут выбрать оптимальный вариант цена-качество. В итоге, уже через несколько недель (от 2 до 7), можно будет пользоваться своим счетом в оффшоре. Правда, стоит помнить, что в этой сфере может быть много мошенников, поэтому к выбору фирмы стоит относиться серьезно, учитывая отзывы и срок нахождения фирмы на рынке консалтинговых услуг.
Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/
Какие страны являются оффшорными зонами
На самом деле список оффшорных зон довольно широкий, но для всех этих государств есть и некоторые характерные особенности. В первую очередь, это слабо развита экономика, небольшая территория и малая численность населения. Таким странам достаточно трудно поддерживать экономические процессы в связи с недостатком средств и отсутствием каких-либо ресурсов. Поэтому они привлекают капитал из-за рубежа, размещая денежные средства на счетах в своих коммерческих банках, и получают от этого доход. На территории одного государства может быть зарегистрировано неограниченное количество организаций со всего мира.
К наиболее востребованным со стороны владельцев капитала относятся:
- Панама;
- Британские виргинские острова;
- Сейшелы;
- Маврикий;
- Гибралтар;
- Лихтенштейн и другие.
При этом основная особенность заключается в том, что все условия размещения денежных средств на банковских счетах строго индивидуальны. Правда, на законодательном уровне здесь установлены лояльные требования для всех тех, кто желает зарегистрировать бизнес или вывести денежные средства на оффшорные счета. При этом тарифы также строго индивидуальны.
Обратите внимание, что в каждой оффшорные зоны это отдельное предприятие со своими законами и внутренним регламентом, поэтому нет единого тарифа и условий размещения денежных средств, соответственно, для того чтобы открыть оффшорный счет нужно ознакомиться с политикой каждого государства в отдельности.
Источник: https://credit-ws.ru/kak-otkryt-schet-v-offshore-chto-eto-takoe/
Как открыть оффшорный счет
Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания. Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне. Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.
Физическое лицо
Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:
- Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
- Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
- Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
- В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.
Юридическое лицо
Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов. Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.
Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/offshore.html
С чего начать регистрацию оффшорного счета?
Специалисты консалтинговой фирмы, в первую очередь должны определить, с какой целью открывается счет, т.к. разные банки готовы работать с нерезидентами своих стран только в определенных сферах. Для этого необходимо выбрать вид банковского счета. Они делятся на три вида: операционные, сберегательные, инвестиционные. Операционные счета открываются в том случае, если этот счет каждый день «работает», то есть по нему проходят торговые и другие операции. Банки, которые работают с такими вкладами, могут требовать от вкладчика определенный годовой оборот или поддержания неснижаемого остатка по счету. Таким образом, такой вклад подходит для тех, кто будет вести ежедневную деятельность с таким счетом. Но вероятнее всего, они будут необходимы компании, а не физическому лицу. Сберегательные счет – счет, который отвечает основной цели открытия вклада: сохранить и приумножить свой капитал. По таким вкладам обычно даются высокие проценты и возможность снятия наличности по необходимости, главное, чтобы депозит не снижался дальше определенного предела. Для вкладчика необходимо выбрать банк, который давал бы наибольший процент. А от вкладчика требуется возможность разместить минимальный депозит по вкладу. Инвестиционныесчета созданы для приумножения вклада. Поэтому на них есть ограничения по количеству транзакций, а сумма минимального депозита может варьироваться от 50 тыс. долларов в небольших банках на островных оффшорах до нескольких миллионов в крупных европейских банках.
Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/
Что нужно для открытия счета в оффшорах
Оффшорные банки предъявляют не менее строгие требования, чем остальные кредитно-финансовые учреждения. Прежде всего это касается документов и сотрудничества: банки готовы проводить операции с крупными суммами только при наличии сопроводительной документации.
Кроме того, среди основных требований почти везде присутствуют рекомендации из других банков, в которых заявитель имеет счета, а также поручительства партнеров (бухгалтеров, нотариусов, юристов).
Для открытия счета нужно подобрать учреждение, подготовить документы, их перевод и нотариальное заверение, порой даже апостиль. При этом у каждого банка свои требования относительно необходимости личного визита.
К примеру, дистанционно можно открыть счет на Кипре, в Прибалтике, Боснии и Герцеговине, Белизе, на Сейшелах и Маврикии, в некоторых европейских банках. А вот стать клиентом учреждения в США, Панаме, Гонконге и Сингапуре можно только при посещении отделения.
Если заявка одобрена, клиент получит реквизиты и доступ к счету: прибор аутентификации, таблицы кодов и прочее.
Открыть счет можно самостоятельно или с помощью посредников. У каждого из этих способов есть свои достоинства и недостатки:
- Самостоятельное открытие счета позволяет сэкономить на дополнительных расходах, сократить количество свидетелей операции. Однако для начинающего вкладчика велика вероятность ошибиться в выборе зоны, учреждения и, как следствие, приемлемых условий.
- С другой стороны, компания-посредник не гарантирует стопроцентное открытие счета, ведь решение принимает банк. Он может прислать отказ без объяснения причин, если бизнес или документы клиента вызывают сомнения.
Требования для физических лиц
Перечень условий зависит от банка. Как правило, для открытия оффшорного счета физическому лицу нужно предоставить:
- Удостоверение личности бенефициара и управляющего счетом (загранпаспорт).
- Заполненную анкету, в которой указана цель открытия счета, планируемый объем операций и примерный годовой оборот.
- Документы, подтверждающие легальность происхождения средств и их источник.
- Контактные данные соискателя и подтверждение адреса проживания (квитанция на коммунальные услуги и прочее).
Проверка данных клиента и оформление счета может затянуться на несколько недель. Многие банки ограничиваются дистанционной подачей заявки. Однако открыть анонимный оффшорный счет без удостоверения личности частному лицу не удастся, так как это противоречит основополагающим принципам банковской системы.
Условия для юридического лица
Налогообложение – одна из наиболее проблематичных сторон ведения бизнеса. И хотя отрицать необходимость уплаты налогов нельзя, существуют законные возможности снизить налоговое бремя. Одна из них – регистрация компании в стране с лояльным налоговым законодательством и открытие оффшорного счета для ее обслуживания.
Наличие такого счета создает дополнительные возможности для фирмы: участие в международных сделках, инвестиции в зарубежные проекты, защита средств от арестов.
Открытие счета производится по предъявлении:
- регистрационных документов на фирму;
- устава предприятия;
- подробных сведений о владельцах и руководителях фирмы;
- документов, подтверждающих источник происхождения капитала.
Международное законодательство требует, чтобы банки пресекали «отмывание» денег, поэтому законность источника дохода – одно из главных условий открытия счета.
К тому же каждая кредитно-финансовая организация стремится получить полные сведения о клиенте, доступ к финансовой отчетности и бизнес-план.
Чем надежнее банковское учреждение, тем больше информации о соискателе оно требует. К примеру, в перечне документов для швейцарских банков содержатся рекомендации от держателей счета в данной организации.
Источник: https://zagranportal.ru/spravochnaya/emigraciya/schet-v-offshore.html
Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо
После выбора банка и вида открываемого вклада, необходимо подготовить пакет документов. Как правило, минимальный необходимый пакет включает в себя следующие документы:
- паспорт (внутренний российский и заграничный);
- справка о доходах (из налоговой или выписка из банка);
- резюме, в котором будет указаны основные источники дохода и планируемые операции по счету, их объем и количество (или заполненная анкета);
- контактные данные.
Это пакет может расширяться в зависимости от статуса банка. Например, некоторые банки требуют непосредственного присутствия управляющего счетом или первоначальный взнос. Какие-то крупные банки могут даже просить рекомендации от другого вкладчика. Кроме того, все документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой находится банк. После того, как все документы собраны и отправлены, начинается процедура проверки клиента. Как правило, это происходит в течение 30-и дней. Но даже, если все документы составлены верно и представлены в полном объеме, некоторые банки отказывают в открытии счета, т.к. вкладчик из России. Этот вопрос необходимо сразу уточнить у консалтинговой фирмы.
Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/
Подключение дебетовой карты
После открытия счета и внесения депозита, естественным будет привязать к нему дебетовую карту для снятия наличных и оплаты товаров и услуг по всему миру. Банк, в котором открыт счет, как правило, может выпустить такую карту. Если планируется пользоваться этой картой в России, то лучше выпускать ее анонимной, т.к. в этом случае, при снятии наличных, банку будут известны фамилия и имя владельца карты, а позже через отчетность банка налоговым органам, у которых могут возникнуть вопросы о происхождении этих денег. И наоборот, если есть анонимная карта, то есть не привязанная к счету в оффшорном банке, можно не боясь ею пользоваться. Даже, если ее украдут, все деньги не пропадут, т.к. количество средств на ней регулируется управляющим счетом.
Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/
Технология офшора: Видео
Источник: https://zagranportal.ru/spravochnaya/emigraciya/schet-v-offshore.html
Количество использованных доноров: 7
Информация по каждому донору:
- https://www.kp.ru/guide/offshornyi-schet.html: использовано 1 блоков из 4, кол-во символов 2510 (11%)
- https://zagranportal.ru/spravochnaya/emigraciya/schet-v-offshore.html: использовано 2 блоков из 11, кол-во символов 3847 (17%)
- https://credit-ws.ru/kak-otkryt-schet-v-offshore-chto-eto-takoe/: использовано 4 блоков из 8, кол-во символов 5251 (23%)
- https://abcbiznes.ru/biznes-idei/best-ideas/19877-chto-takoe-offshornyj-schet.html: использовано 2 блоков из 5, кол-во символов 3056 (13%)
- https://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/offshore.html: использовано 1 блоков из 8, кол-во символов 2017 (9%)
- https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/: использовано 5 блоков из 8, кол-во символов 5814 (25%)
- https://it-offshore.com/banki-i-proczessing/interesnye-predlozheniya-dlya-onlajn-biznesa2.html: использовано 1 блоков из 3, кол-во символов 614 (3%)