Индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанк — раскладываем по пунктам

Начиная с 2015 года, в России действует новая инвестиционная система. Основное преимущество – это освобождение дохода от налогообложения. ИИС Газпромбанк позволяет своим клиентам воспользоваться данной схемой. Организация открыла это направление. Услуга доступна всем физическим лицам.

Цифры и факты

С 2015 года рядом финансовых заведений для россиян был предложен новый инвестиционный инструмент. В числе таких компаний был Газпромбанк, индивидуальный инвестиционный счет в котором предлагалось открыть клиентам банка в качестве надежного инвестиционного вклада.

Банк ГПБ (АО), или Газпромбанк, входит в десятку лидеров рейтинга ММВБ по числу активных клиентов (занимает 9-е место, количество активных клиентов по данным на январь 2017 года составило 2 621 чел.).

По объему клиентских операций банк находится на 16-м месте из 25 (по данным на 2016 год), опережая таких крупных участников рынка, как АО «АЛЬФА-БАНК», ВТБ 24 (ПАО) и др.

Особенности ИИС Газпромбанка

Открыть индивидуальный счет может любой клиент, отвечающий требованиям системы. Главное – это быть гражданином РФ, иметь стабильный, подтвержденный доход.

То есть, открыть ИИС в Газпромбанке могут только официально устроенные граждане. Особенности инструмента заключаются в следующем:

• Разрешено открывать только один счет данного типа;
• Лимит суммы вложения (за год) составляет 400 тысяч рублей;
• Срок ограничения от 3 до 5 лет;
• Имеется возможность пополнения счета (если за год не был исчерпан лимит). Снятие средств, даже частичное – запрещено;
• В случае досрочного разрыва договора, клиент потеряет льготы по налогообложению.

Индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанка – это очень выгодное вложение, которое имеет ряд своих преимуществ.

Ознакомьтесь с дополнительной информацией об открытии индивидуального инвестиционного счета

Особенности ведения инвестсчета в Газпромбанке

Преимущества ведения в ГПБ ИИС очевидны и являются общими для всех банковских и брокерских организаций, занимающихся вопросами открытия и обслуживания инвестсчетов.

Во-первых, это возможность получения инвестиционного дохода, формирующегося за счет вложений клиента в ценные бумаги. Здесь необходимо правильно оценить риски, ведь надежность в мире инвестиций находится в обратно-пропорциональной зависимости от уровня доходности. Наиболее безопасным вариантом в этом случае является приобретение гособлигаций (или ОФЗ), по которым государство выплачивает фиксированные купонные платежи, а также суммы от погашения данных ОФЗ.

Второе неоспоримое преимущество — возможность получения налогового вычета, т.е. возврата уплачиваемого налога в определенном размере в зависимости от типа такого вычета. Предусмотрено 2 их разновидности:

1. Вычет на взнос — возврат внесенных на ИИС средств в размере 13% от суммы взноса (основное условие — наличие у инвестора официального дохода, т.к. возвращаться будут средства, уплаченные в качестве НДФЛ).

2. Вычет на доход — освобождение от уплаты НДФЛ по доходам, полученным от инвестирования посредством ИИС.

Говоря о выгодах такого инвестиционного продукта, как ИИС ГПБ, не стоит забывать и об ограничениях, которые накладывает государство на владельцев данных счетов (подробнее об ограничениях при открытии ИИС):

• по количеству открываемых счетов (ведение одновременно не более 1 счета).

• по сроку действия счета (минимальный срок — 3 года; закрыть вклад можно досрочно, но при этом теряется возможность возврата 13% в виде налогового вычета);

• по максимальной сумме счета (на сегодняшний день — не более 400 тыс. рублей).

Инвестиционный доход

Каждый клиент, открывший ИИС в Газпромбанке получает возможность иметь доход из двух составляющих. Это:

• Заработок от инвестиций. Формирование суммы зависит от вложения средств клиента в ценные бумаги. На выбор имеется несколько вариантов. Все зависит от пожеланий по уровню дохода и риска. Самым безопасным считается инвестирование в ОФЗ (государственные облигации);
• Вычет налогов. Здесь предлагается выбрать один из двух вариантов. Первым является вычет на взнос. Это позволяет вернуть 13% от выплаченной суммы. Обязательно требуется наличие подтвержденного дохода (зарплата). Второй способ – это вычет дохода. Он освобождает клиента от налоговых выплат по доходу от инвестирования.

Индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанка открывает новые возможности перед клиентами. Сумма прибыли строится исходя из инвестирования и покрытия налоговых обложений. ИИС Газпромбанк позволит обеспечить финансовую стабильность для своих клиентов.

Узнайте из чего складывается доход при управлении инвестиционным счетом

Инвестиционный профиль и риски

Инвестиционный профиль:

Предполагаемый возраст Учредителя управления: 18-55 лет.

Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.

Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.

Риски:

• Системный риск
• Рыночный риск
• Риск ликвидности
• Кредитный риск
• Правовой риск
• Операционный риск
• Риски, связанные с Индивидуальным инвестиционным счетом
• Риски, связанные с совершением маржинальных и непокрытых сделок, сделок РЕПО

Задать вопрос

Преимущества индивидуального счета

Система позволяет работать даже в условиях экономической нестабильности. Инфляция часто приводит к тому, что доход от депозитов может быть значительно меньше, чем планировалось. ИИС Газпромбанка может исправить ситуацию и дать клиентам самое главное – стабильный доход, несмотря на ситуацию в экономике.

В данном случае предлагается два варианта управления индивидуальным счетом:

• Инвестирование в оборот;
• Самостоятельное управление средствами на бирже.

Второй способ может принести несколько больший доход, однако для его реализации требуется иметь определенные знания и навыки. Проще говоря, нужно быть профессионалом в этой сфере.

В первом случае клиент может получать деньги от инвестирования и снять полную сумму по истечению срока контракта (обычно 36 месяцев).

Перечень филиалов и отделений, в которых возможно открытие ИИС.pdf

Как открыть счет

Для того чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет нужно провести несколько простых действий. В первую очередь, переведите на официальный сайт кредитной организации, в разделе для частных клиентов найдите соответствующую ссылку. Перейдя по ней, вы сможете найти анкету для новых клиентов, заполните все необходимые поля и отправьте ее на рассмотрение. Далее, по указанному вами номеру с вами свяжется банковский специалист, который предоставит необходимую информацию для завершения процесса заключения договора.

Правда, в любом случае, вам нужно будет посетить отделение банка, причем именно то, которое специализируется на брокерском обслуживание, предоставить необходимые документы и заключить договор на бумажном носителе. Сотрудники кредитной организации проконсультируют вас по вопросам возврата подоходного налога и предоставят иную информацию о доходности рисках.

Обратите внимание, на официальном сайте Газпромбанка есть онлайн-калькулятор, с помощью которого вы сможете посчитать доходность.

Зачастую именно отзывы помогают потенциальным клиентам сделать выбор в пользу того или иного финансового продукта, а, значит, есть смысл провести краткий обзор , размещенных в сети на сторонних ресурсах и тематических форумах. Начнем с того, что основной недостаток, которые выделили пользователи, заключается в том, что банк взимает высокую комиссию, плюс ко всему в перечне тарифов предусмотрена плата за другие услуги, например, депозитарий.

Среди достоинств пользователи выделили главный плюс в том, что сама кредитная организация является крупнейшим игроком на фондовом рынке с богатым опытом. К тому же, банк входит в десятку крупнейших банков России, в его капитале есть доля государственного участия, а, значит, он вызывает особый доверие со стороны потенциальных клиент. Кроме всего прочего, у банка хорошо развита филиальная сеть и хороший опыт в реализации перспективных проектов.

Если подвести итог, то Газпромбанк можно рассматривать в качестве брокера. Конечно, прибыль будет зависеть от многих обстоятельств, но в любом случае в рамках государственной программы инвестор получает доход не менее 13% от собственных инвестиций в виде налогового вычета. Кстати, программа стартовала с 2015 года и за это время можно прийти к выводу, что в любом случае доходность как минимум в 1,5 раза больше, чем по банковским вкладам.

Размер комиссии

Согласно сборнику тарифов ГПБ, размещенному на официальном сайте банка, стоимость услуг за заключение сделок с ценными бумагами с использованием ИИС (по состоянию на октябрь 2016 года) составляет 0,3% от торгового оборота по всем сделкам, совершенным в течение дня в рамках договора по ИИС.

В вопросе оценки эффективности ИИС Газпромбанка отзывы клиентов, начавших пользоваться данным инструментом с 2015 года, имеют особую ценность. Ведь они могут более объективно судить о достоинствах и недостатках ведения инвестсчета в рассматриваемом нами банке, зная ситуацию «изнутри».

В числе плюсов клиенты ГПБ выделяют наличие большого опыта работы, и соответственно налаженные связи с солидными игроками на рынке инвестиционных услуг, внушительный объем реализованных перспективных проектов, а также широкая филиальная сеть, позволяющая получать доступ к услугам почти в любой точке России.

Относительно минусов ведения в Газпромбанке ИИС отзывы клиентов более однозначны. Главным образом в числе недостатков отмечают высокий размер комиссии за обслуживание и ограничения в инструментах торговли (в частности, отсутствие возможности торговать опционами).

Заключение

Открывать ИИС Газпромбанк рекомендует именно по первому сценарию. Он гораздо безопаснее и стабильнее. Работать по такой схеме проще. Открыть индивидуальный инвестиционный счет можно обратившись в специализированные банковские отделения. Их список можно найти на официальном сайте Газпромбанка. Также стоит проконсультироваться с сотрудниками организации для выявления всех тонкостей и нюансов данного направления.

Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью: (Пока оценок нет) Загрузка...

Читайте также:

Главный офис банка Альфа-Банк: объясняем... Как погасить кредит Альфа-Банка через пр... Как создать виртуальную карту Альфа-Банк... Карта Ворлд оф Танк Альфа-Банк — и...