Карта автолюбителя ВТБ 24 — привилегия

Клиентам с ежемесячным доходом от 200 тысяч рублей ВТБ предлагает специальный комплекс финансовых и сопутствующих услуг.

Сервис называется «Привилегия», он обеспечивает выгодные условия по:

• безналичным и наличным расчетам;
• кредитованию;
• инвестированию.

Бонусом является премиальное обслуживание:

• при обращении в банк;
• в путешествиях и поездках.

Предложение обширное. Разберемся, как извлечь из него максимальную пользу, кому оно действительно выгодно.

Что это такое?

Автокарта от банка ВТБ 24 — это карточка, которой можно расплачиваться в долг в магазинах и сервисах тех. обслуживания, а также на заправках. Деньги, списываемые с карточки можно вернуть в течение определенного времени без платы процентов за их использование. Так что, если грамотно подойти к расходованию средств по автокарте, то можно сэкономить на покупках и обслуживании автомобиля.

Кэшбэк — это услуга, позволяющая вернуть часть своих денег. При тратах с карты в автомагазинах или СТО, АЗС, определенный процент от суммы возвращается обратно на карту. Так что все покупки будут обходиться дешевле.

Автокарты пользуются большим спросом у водителей, легкость и удобность их использования в сумме с экономичностью ставят их в приоритет в ряде многих услуг от ВТБ 24.

Как оформить финансовый продукт в ВТБ

Как уже было упомянуто, платежный карты с тарифом Автолюбитель банк ВТБ-24 перестал выпускать летом 2017 года. Сегодня вместо этих карт клиентам предлагается Мультикарта, которую можно получить как в дебетовом, так и в кредитном варианте. В числе опций Мультикарты присутствует привилегия «Авто». Ее подключение дает возможность получать повышенный кэшбэк за расходы на автозапчасти и автомобильные аксессуары, топливо, ремонт машины, и даже за оплату парковок. Но сервисных услуг данная опция, увы, не предполагает. Нюансы начисления кэшбэка рассмотрим позже, а пока разберем особенности получения данного платежного инструмента.

Опция Авто

Важно! Подключение опции «Авто» клиент производит самостоятельно – через веб-кабинет, мобильное приложение банка или телефонную службу поддержки.

Получение дебетовой карты

Заказать дебетовую Мультикарту может любой гражданин РФ, достигший 18-летия и имеющий российский паспорт. Для оформления заказа необходимо:

• зайти на сайт банка;
• выбрать в основном меню раздел «Карты»;
• выбрать описание нужной карточки;
• кликнуть по красной кнопке «Заказать…»;
• заполнить небольшую анкету;
• дождаться сообщения о готовности пластика;
• забрать карточку в отделении банка.

Обычно на изготовление платежного инструмента у ВТБ-24 уходит не более 14 дней. Забрать готовую карту клиент может в течение месяца после получения сообщения от банка в выбранном им отделении.

Кредитку с тарифом Мультикарта могут получить граждане РФ в возрасте от 21 года до 70 лет. Обязательным для получения условием является наличие постоянного дохода в размере от 15 тыс. руб.

Заказать карточку можно как через интернет, так и в отделении ВТБ-24. Из документов для заказа потребуются: паспорт – если клиент претендует на кредитный лимит до 300 тыс. руб.; паспорт и справка о заработной плате (по форме налоговой или банка) – при запросе лимита от 300 000 до 1 млн руб. Также банк может запросить и дополнительные документы, например, СНИЛС или ИНН.

Подробности по условиям карты, оформление

Право получить Мультикарту имеет любой совершеннолетний россиянин, достаточно подать заявку.

Сделать это можно разными способами:

1. Онлайн – это бесплатно.
   
   
2. В отделении придется заплатить 249 руб., которые в ВТБ вернут, если будет проявлена достаточная активность.

Для получения нужен паспорт.

Заявка онлайн

Еще одна банковская привилегия – заявление на карту онлайн. Для этого нужно заполнить форму в личном кабинете. Ваша заявка рассматривается в течении 24 часов. Ответ приходит в виде смс. При одобрении заявки, автокарту ВТБ 24 можно забрать в отделении банка, который был указан в заявке. Необходимо иметь все требующиеся документы. Во время получения карты происходит ее активация. Отзывы довольных клиентов подтверждают, что данная услуга довольно удобная и востребована.

Максим

Попалась на глаза автокарты ВТБ банка. Возможность получать назад часть потраченных денег показалась очень заманчивой. Я довольно много времени провожу за рулем, и решил воспользоваться этой услугой. И не ошибся. Я мог бы долго расписывать все плюсы этой карты, но почитать о них можно и на сайте. От себя скажу что просто становится приятно от того, что не только ты платишь за услугу, и тебе “платят” за использовании услуги (Cashback). Хорошо звучит правда ?

Дмитрий

Уже довольно давно являюсь клиентом банка ВТБ 24. Была и зарплатная, и дебетовая карта. А когда сел за руль, ясное дело, пришлось считать и траты на бензин, и диагностику. Вот и решил оформить автокарту. Так как за рулем провожу теперь много времени, то и кешбек очень радует. Так же приходилось пользоваться “помощью на дорогах”, вызывать эвакуатор. В общем всем доволен.

Сергей

Оформил автокарту ВТБ 24, т.к. имею уже карту по зарплате. А т.к. работаю водителем маршрутки, она оказалась очень полезной. Заправляюсь регулярно, и 3% возвращаются мне.

Руслан

Условиями автокарты доволен. Возврат средств приходит регулярно. На бесплатное обслуживание автокарты ВТБ 24 пока не попадаю, сейчас расходы не дотягивают до условий карты. В целом автокартой доволен. И банком, при оформлении доступно объяснили все функции.

Виталий

Работаю в сфере перевозок. Работы много, всегда в дороге. В таких условиях автокарта очень полезна. Еду долго, заправляюсь часто, получаю свой 3% на свой счет. Функции полностью устраивают.

Программа помощи на дороге

Владельцам автокарт доступна специальная программа помощи на дорогах, включающая в себя массу функций и привилегий.

Программа подключается автоматически при ежемесячных тратах по золотой карте от 35 000 руб., а по платиновой — от 65 000 руб.

Золотые карты часто используются людьми, которые имеют машину как средство личного передвижения, а платиновые карты выгодны для тех, у кого машина — средство заработка. Эти две карточки имеют различный перечень услуг, предоставляемых ВТБ 24 совершенно бесплатно, а ознакомиться с ним можно в таблице.

Услуга	Событие	Золотая автокарта	Платиновая автокарта
Техническая помощь	ДТП или неисправность автомобиля	Да	Да
Эвакуация автомобиля		Да	Да
Телефонная консультация по техническим вопросам	Без ограничений	Да	Да
Консультация юриста		Да	Да
Справочно-информационные услуги		Да	Да
Передаче экстренных сообщений при ДТП		Да	Да
Перевоз водителя и пассажиров на такси		Нет	Да
Вскрытие автомобиля		Нет	Да
Аварийный комиссар		Нет	Да
Сбор справок		Нет	Да
Дисконтная программа ShowYourCard!		Да	Да

Особенности и виды Автокарты ВТБ 24

ВТБ 24 предлагает несколько видов Автокарт: золотая, платиновая, Привилегия. Используя любую из Автокарт, можно экономить 3% при заправке авто, а максимальная сумма кешбека ежемесячно может достигать 15 тыс. руб. Но Мультикарта позволяет вернуть в виде кешбека до 10% денег, потраченных на любых автозаправках, что гораздо выгодней.

Но есть особенность: опции Мультикарты зависят от их активности. Если ежемесячные траты, осуществленные с помощью Мультикарты, превысят 5 тыс. руб., то дается двухпроцентная скидка. За обслуживание новой карты, при достижении указанного уровня, не нужно будет платить. Автокарта ВТБ 24 стоила ежемесячно 350 рублей.

Особенности использования Мультикарты:

• если потратить в месяц 15 тыс. руб., то бонусом будет пятипроцентный кешбек;
  
  
• получить максимальное количество бонусов можно, если ежемесячной тратить 75 тыс. руб. Это даст 10% кешбека от всех трат на автозаправках, парковках.

Можно получить до 5 карт, привязанных к одному счету. То есть, все траты с использованием данных карт, будут идти в общий зачет.

Поскольку Мультикарта универсальна, то при ненужности карты, достаточно будет поменять опцию Авто на любую другую. Например, программа Рестораны позволяет экономить 2-10%%. Ограничение здесь аналогичное программе Авто – можно получить возврат на 15 тыс. руб.

Программа Коллекция позволяет накапливать бонусы, а затем оплачивать покупки, при этом экономия составит до 4%. Если же владелец Мультикарты часто путешествует, то в ВТБ есть отдельная опция, позволяющая экономить до 4% стоимости билетов на поезда, самолеты. Можно получать двухпроцентный кешбек за любые покупки. Указанные опции можно менять, причем любое количество раз, но не чаще 1 раза в месяц. Достаточно сделать звонок в службу поддержки ВТБ.

Кроме бонусов, активное использование Мультикарты даст еще ряд преимуществ:

• бесплатно обналичивать крупные суммы средств в банкоматах любых других банков;
  
  
• бесплатные переводы крупных сумм денег на карты, принадлежащие любым другим банкам.

Программа помощи на дорогах

Опция Авто Мультикарты, в отличии от старой Автокарты ВТБ 24, не дает возможности пользоваться программой помощи. Такой бонус не привлек большого количества клиентов, поэтому в ВТБ решено переключиться на ежедневную экономию средств.

На сегодня, вопрос выбора золотой или платиновой Автокарты не стоит, так как их заменила универсальная Мультикарта с опцией Авто. Ее функциональность выше любой указанной банковской карты. Она дает возможность получать бонусы в количестве пропорциональном активности держателя карты. На удобство указывают первые появившиеся отзывы о Мультикарте от ее первых держателей. Все подробности по Автокартам ВТБ 24 (золотая, платиновая, привилегия) — условия, отзывы — на

странице

банка.

Мультикарта Привилегия

Пластик имеет статус Виза Сигнатур, МастерКард Ворлд Блэк Эдишн или Привилегированный МИР.

Стоимость его содержания и размер бонусов зависят от оборота денег клиента в банке.

Для бесплатного обслуживания должно выполняться минимум одно из следующих условий:

• на счетах в банке 1,5 миллиона рублей, для Москвы – 2 млн.;
• оплата по картам пакета от 75 тысяч рублей в месяц, для Москвы – 100 тыс.;
• инвестиционные сделки на сумму от 10 млн. руб.;
• поступления на мультикарту от юр. лиц не менее 200 тысяч в месяц.

Держатели дебетовых и кредитных мультикарт подключают одну из бесплатных опций и получают в выбранной категории повышенные поощрения. Размер бонусов зависит от оплаты покупок картой:

Оплата по безналу, тыс. руб. /мес.	5-15	15-75	75-150	От 150
«Cashback» – деньги за все безналичные покупки		1%	1,5%	2%	2,2%
«Авто» – деньги за чеки на АЗС и парковках		2%	5%	10%	12%
«Рестораны» – деньги в кафе, ресторанах, кино, театрах
«Коллекция» – бонусы за все чеки, израсходовать можно на сайте банка в каталоге партнеров		1%	2%	4%	5%
«Путешествия» – мили за все чеки, оплатить ими можно у партнеров банка					5-6%
«Сбережения» – увеличение % по накопительному счету		0,5%	1%	1,5%	2%
«Заемщик» – снижение ставки по кредиту:
• для потребительского	при оплате деб. карточкой	0,25%	0,5%	1,5%
	кредитной	0,5%	1%	3%
• по ипотечному	дебетовой	0,1%	0,2%	0,3%
	кредиткой	0,2%	0,4%	0,6%
Дополнением ко всем опциям кроме «Сбережения» на остаток по мультикарте начисляется процент		1%	2%	6%	7%

Дебетовая

Основной в привилегированном пакете является статусная дебетовая мультикарта. Ее держателями часто становятся участники зарплатных проектов, чей ежемесячный доход превышает 200 тыс. руб.

Пластик позволяет:

• пользоваться собственными средствами на счету;
• получать повышенные бонусы за покупки по безналу;
• совершать переводы и оплату с компьютеров, смартфонов, имеющих выход в интернет;
• подключить и пользоваться овердрафтом, его размер согласовывается в договоре.

Кредитная

Основные характеристики привилегированной кредитки ВТБ:

• лимит от 100 тыс. до 2 млн. рублей;
• срок кредитования 360 мес.;
• ставка 18% годовых;
• обязательный платеж 3% от основного долга + % за пользование деньгами;
• грейс-период 101 день;
• срочное оформление пластика в случае утраты, порчи за границей 280 долл./230 евро;
• экстренная выдача наличных 200 долл./евро за операцию.

Преимущества и отличия от других карт ВТБ

Кредитка имеет следующие плюсы по сравнению с дебетовой:

• средства, внесенные сверх лимита, можно использовать по тарифам, аналогичным дебетовой карте;
• имеется беспроцентный период в отличие от овердрафта по дебетовому пластику.

Сравнивая условия по мультикартам ВТБ Привилегия и Стандартная, отметим:

• ставку по кредиту ниже на 6%;
• удвоенный максимальный лимит;
• увеличенный кэшбэк;
• тарифы на переводы в другие банки ниже на 0,4-1,25%.

Снятие наличных

Тарифы на выдачу по кредитной карточке:

	Собственные деньги	Кредитные
В банкоматах	ВТБ	Без комиссии	5,5%, от 300 руб.
	других банков	1%, мин. 300 руб.
В кассах	ВТБ, более 100 тыс. руб.	Без комиссии
	других банков	1%, минимум 300р.
	ВТБ, до 100 тыс.	1000 р.	5,5%+1000р.
		1000 руб. не удерживается, если: • в офисе не работают терминалы; • при блокировке карты; • если счет закрывается.

Лимиты на снятие:

• 350 тыс . руб.в сутки;
• в месяц 3 млн. руб. по именным, 2 млн – по пластику моментальной выдачи.

Платежи и переводы

Держатели кредиток Privilege переводят собственные деньги с карты без комиссии, операции с кредитными средствами стоят 5,5%, минимум 300 рублей.

Премиальные сервисы

У ВТБ есть партнеры, предлагающие эксклюзивный сервис только привилегированным клиентам. Для получения доступа требуется оформить дополнительную статусную Visa или MasterCard.

Priority Pass

Пластик дает возможность бесплатного посещения VIP-залов в аэропортах мира – более 120 стран, во многих аэропортах по несколько залов, например, в Шереметьево, Домодедово, Внуково. Лаунджи Приорити Пасс предназначены для комфортного ожидания вылета. Без доплат предоставляются:

• удобные диваны;
• прохладительные напитки;
• легкие закуски;
• свежая пресса;
• wi-fi;
• в некоторых залах – душ, капсулы для сна.

В отдельных лаунджах можно заказать платные обеды и другие услуги.

Чтобы в месяц совершить два входа бесплатно (можно одно посещение вдвоем) в рамках пакета ВТБ Привилегия, необходимо соблюсти одно из следующих условий:

• оплата по Визе, предоставленной в рамках сервиса «Путешественник», в месяц посещения не менее 100 тыс. руб. или эквивалентная сумма в другой валюте;
• среднемесячные остатки на всех счетах в ВТБ не менее 2 млн. рублей.

Если ваши средние активы в месяце превышают 5 млн. руб., по Priority Pass можно совершить 8 входов в лаунджи в этот период.

Оборот по карте и остатки на счетах подсчитываются по окончании месяца. Фактическое количество входов в бизнес-залы может превысить число, доступное бесплатно по итогам месяца. За каждое посещение сверх положенного будет удержано до 30 долл. США.

Помощь на дорогах

Сервис привязывается к автомобилю привилегированного клиента, заменить транспортное средство в договоре можно один раз за время пользования пакетом. Предоставьте сведения на свое авто для получения права на:

• круглосуточную техническую помощь и консультации по телефону;
• юридические консультации, в том числе на месте ДТП;
• запуск двигателя;
• замену колес при их повреждении;
• доставку топлива;
• вскрытие транспорта;
• эвакуатор + по запросу такси с лимитом заказа до 2000 рублей;
• помощь на дорогах Европы.

Услуги предоставляются бесплатно в радиусе 100 км от города обслуживания клиента, за пределами указанной территории может взиматься плата.

Помощь при поездках по Европе оказывается в 46 странах, точный перечень есть на сайте банка на странице с описанием услуги. Бесплатная эвакуация возможна на расстояние до 50 км.

Страхование в путешествиях

Основная карта ВТБ Привилегия дает право бесплатно оформить услугу «Защита путешественников» для клиента и его семьи. Сервис обеспечивает во время отпуска за границей медицинскую поддержку, а также страхование:

• от несчастного случая;
• гражданской ответственности;
• на случай задержки или отмены вылета;
• от утраты багажа.

Консьерж-сервис

Услуга подобна личному секретарю. Специалисты выполнят ваши поручения организационного характера, например:

• бронь билетов;
• заказ такси;
• организация встречи;
• бронь путешествия;
• решение бытовых вопросов.

Как деактивировать карту Автомобилиста

Как отказаться от карты автолюбителя ВТБ 24 или от Мультикарты этого банка с подключенной автоопцией? Так же, как и от любого другого подобного платежного инструмента.

Снимаем с карточного счета все собственные средства. Если карта кредитная – полностью погашаем имеющийся долг. Приходим банк с паспортом и пишем заявление о закрытии карточки. Сотрудник банка аннулирует карту и уничтожает пластиковый носитель в присутствии клиента. Спустя 40 рабочих дней еще раз посещаем банк и удостоверяемся в том, что счет, привязанный к карте, также был закрыт.

Владельцам Мультикарты не обязательно закрывать ее в случае, если отпала надобность в опции «Авто». Они могут выбрать любую другую преференцию из предлагаемых тарифом и подключить ее самостоятельно вместо опции, переставшей быть актуальной.

Важно! После закрытия карточки с тарифом Автолюбитель клиент не сможет завести новую карту с таким же тарифным планом, поскольку банк прекратил их выпуск. А вот Мультикарту можно будет открыть заново.

Тарифы платиновой автокарты

Платиновая карта практически не отличается от золотой, но она имеет слегка больше преимуществ, о которых было сказано ранее, и слегка другие тарифы:

1. Стоимость открытия карточки — 850 руб.
2. Бесплатное ежегодное обслуживание.
3. Участие в различных акциях.
4. Льготный период 50 дней.
5. 26% годовых по займу.
6. Лимит использования карточных средств – 75000 руб.
7. Максимальный кэшбэк — 15000 руб. в месяц.
8. Остальные преимущества, как и при использовании золотой автокарты.

Прочие бонусы и преимущества для клиента

При выборе финансового учреждения для размещения нескольких миллионов рублей скидка по кредиту или надбавка по вкладу в 40-50-150 тыс. рублей является приятным бонусом, но не решающим. Для финансово-состоятельных людей большое значение имеет надежность.

Банк чаще всего используется как посредник, обеспечивающий безналичные расчеты. Важно, чтобы миллионы не оказались замороженными. В этом плане ВТБ, как второй по величине банк с госучастием в России, имеет преимущество перед большинством финансовых организаций в стране.

Правила оформления

Чтобы открыть автокарту, нужно являться держателей пакета услуг «Золотой» или «Платиновый». Таковым держателем может быть человек старше 21 года, но моложе 68 лет, с обязательным гражданством в Российской Федерации.

Чтобы оформить автокарту нужно прийти в ВТБ 24 с пакетом документов:

• паспорт или другой документ, подтверждающий личность;
• справка о доходах 2-НДФЛ по форме предложенной банком;
• выписку по расчетному счету из любого банка;
• свидетельство о регистрации автомобиля.

Как получить пакет и стать участником программы

Клиенты оформляют пакет при разных обстоятельствах:

• участники зарплатных проектов получают предложение от банка при высоком уровне оклада;
• руководители – при оформлении договора на зарплатное обслуживание организации;
• те, кто разместил на счетах ВТБ суммы в несколько миллионов;
• при оборотах по счетам от 100 тысяч рублей;
• самостоятельное обращение в банк с заявкой.

Условия участия

Пакет предоставляется на платной и бесплатной основе. Банковская программа ежемесячно анализирует обороты по счетам клиента, по итогам может удерживаться комиссия за использование сервиса.

Стоимость обслуживания

Если в текущем месяце ни одно из условий для бесплатного обслуживания не выполняется, в следующем придется оплатить 5000 рублей. За год сумма может достигать 60 тысяч рублей.

Бесплатное обслуживание

Базовым продуктом комплекса услуг является привилегированная мультикарта, и условия бесплатности для нее распространяются на весь пакет. Необходимо соответствовать минимум одному пункту:

• от 1,5 млн руб. на счетах, Москва – 2 млн.;
• от 75 тыс. руб. ежемесячная оплата по картам, Москва – 100 тыс.;
• инвестиционный портфель;
• пополнение карты от юрлиц на сумму от 200 тыс. руб./мес.

Преимущества и недостатки

Подытожим основные плюсы предложения:

• повышенные бонусы;
• высокая скорость обслуживания;
• индивидуальный подход;
• привилегированные поощрения – расширенное страхование, Priority Pass;
• помощь на дорогах;
• надежность кредитной организации;
• увеличенные лимиты и сроки по кредитным продуктам;
• выгодные ставки;
• возможность бесплатного обслуживания.

Из минусов назовем:

• высокую комиссию в случае невыполнения условий для бесплатного обслуживания;
• если на счетах менее 5 миллионов, количество посещений залов повышенной комфортности 2, этого недостаточно для путешествия даже с одним попутчиком туда-обратно;
• неточные формулировки: на официальном сайте банка обещает снятие наличных без лимитов и комиссий, пункты 10.2 и 10.3 тарифа предусматривают и ограничения и стоимость обналичивания в отдельных случаях.

Анализ отзывов

Интернет переполнен отрицательными отзывами о Привилегии. Держатели отмечают:

• частое изменение правил;
• сомнительную выгоду по ставкам на продукты банка;
• бесполезность индивидуального менеджера;
• навязывание услуг.

Искать положительные отзывы малоперспективно. Доход в 200 тысяч характерен для руководителя среднего звена в крупной организации или руководителя небольшого предприятия. Сложно представить обстоятельства, при которых такому человеку придет в голову написать положительный отзыв о своей карточке. И вряд ли такой клиент расстроится, когда узнает, что с него удержали 30-60 долларов за посещение ВИП-лаунджа, потому что лимит уже был исчерпан предыдущим визитом.

Предложение существует, значит, на него есть спрос.

Заключение

Привилегия ВТБ – выгодное предложение для состоятельных клиентов. Оно удобно и высоко конкурентно при миллионных депозитах,ежемесячных заработках в несколько сотен тысяч.

Тех, кто балансирует на грани соответствия требованиям,продукт может разочаровать. Если в каком-то месяце последний необходимый платеж простоит в очереди лишний день, система зафиксирует недостаточный оборот и спишет 5000 рублей за обслуживание. Таким клиентам могут быть более выгодными другие премиальные продукты, возможно, в других коммерческих банках. Главное преимущество ВТБ – надежность, а не сверхприбыльные поощрения.

Попытки получить бонусы, на которые недостаточно постоянного дохода, обременительны, часто убыточны.

Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью: (Пока оценок нет) Загрузка...