Как открыть брокерский счет в Альфа-Банке

Здравствуйте, друзья!


Если вы всерьез задумались об инвестировании, то первое, что вы должны сделать, это открыть брокерский счет. С помощью него вы получаете доступ к торгам на биржах. Так как для начинающих инвесторов любая сумма является значительной, то к выбору посредника надо относиться очень серьезно.

Мы начинаем серию статей-обзоров брокерских компаний. И первой будет Альфа-Банк Брокер. Банк популярен среди россиян, посмотрим, как обстоят дела с их брокерским обслуживанием.

Блок: 1/6 | Кол-во символов: 484
Источник: https://iklife.ru/finansy/alfa-bank-broker-dlya-fizicheskih-lic.html

Что такое брокерское обслуживание в Альфа-Брокер?

Многие слышали об инвестициях на финансовых биржах, немало кто знает, что получать доход от торгов на них может практически каждый желающий. Для этого нужно через финансовую организацию заключить договор брокерского обслуживания, то есть доверить управление своими деньгами опытному специалисту в этой области, имеющему доступ к ведению торгов.

Немного разберёмся с терминологией, чтобы в дальнейшем не происходило путаницы. Клиента, заключившего договор и вложившего определённое количество денег для проведения финансовых операций, называют трейдером. Он подписывает соглашение с брокером, торгующим на бирже ценными бумагами, облигациями или векселями, проводящим операции с валютой, с целью получения дохода. Ему выплачивается установленная договором комиссия.

Для взаиморасчётов между трейдером и брокером первый открывает в финансовом учреждении специальный брокерский счёт, на котором размещает свои деньги. Брокер может пользоваться ими только по распоряжению трейдера.

Блок: 2/5 | Кол-во символов: 1024
Источник: https://AlfaBank-24.ru/uslugi/brokerskie-uslugi-2

Альфа Инвестиции — сервис,

в котором вы можете дать

в долг крупнейшим компаниям под процент


Выгодно

Доходность выше, чем по вкладам:

до 9,9%.

Доступно

Вы можете давать в долг суммы

от 1 000 ₽.

Безопасно

Вы можете забрать деньги в любой момент без потери процентов.

Всё полностью онлайн

Достаточно аккаунта на Госуслугах или в Альфа-Банке, чтобы начать инвестировать.

К примеру, купив облигации УралКалий на 30 000 рублей со ставкой 9,3% годовых, в первый год можно будет рассчитывать на доход в 2 790 рублей, во второй год накопленный доход составит 5 580 рублей, в третий — уже 8 370 рублей (без учета комиссии, при покупке 100% от номинала).

А как мне на этом заработать?

В среднем раз в полгода (а в некоторых случаях и чаще) вы стабильно получаете процент от вложенной вами суммы. А еще можно просто продать бумагу, когда она подорожает, и заработать на этой разнице.

Крупные компании и даже государство привлекают дополнительные средства, например, для своего дальнейшего развития. Брать кредит напрямую в банке для них невыгодно: процент велик, и не у каждого банка найдется такая крупная сумма. Тогда компании обращаются к людям.

Ваши инвестиции на этом сайте не застрахованы АСВ. Возвращает ваши вложения сама компания, которой вы даете в долг. То есть риски фактически минимальны. Если, конечно, Сбербанк не объявит дефолт, что в нынешней экономической ситуации маловероятно.

А с налогами мне самому разбираться?

Мы отобрали для вас только те бумаги, купон по которым не облагается НДФЛ — 13%. Нужно заплатить налог 35%, но не со всего купона, а лишь с той части, которая превосходит ставку ЦБ, увеличенную на 5% (без учета комиссии, при покупке 100% от номинала). Слишком сложно все уложить в голове? Тогда просто не думайте об этом, мы рассчитаем и заплатим за вас все налоги.

Сбербанк

Накопленный купонный доход

10,08%

Ближайшая дата выплаты

Доходность к погашению

7,25 %

Как это работает

Само собой, у Сбербанка хватает средств — только средств частных клиентов осенью 2018 у банка было на 12,6 трлн рублей. Не говоря уж о 29,2 трлн рублей активов. Для больших компаний и банков чаще выгоднее занять средства под процент, чем доставать их из активного бизнеса, Сбербанк не исключение. И на этом можно заработать.

Почему я должен давать денег Сбербанку?

Вы ничего никому не должны. Но подумайте, как это приятно. Раньше вы брали кредит в банке и платили проценты. Теперь вы можете сами дать кредит, и не кому-нибудь, а Сбербанку, РЖД и даже государству. И они будут платить проценты вам.

А так можно?

Да. И можно зарабатывать на этом. За пользование вашими деньгами компания обязуется платить вам процент от суммы, которую вы ей одолжили. Пока она не погасит долг, процент получаете вы.

И много можно заработать?

Точно больше, чем по вкладу в банке. Мегафон платит по займам 7,85 %, а Сбербанк 8 % в год.

Как это устроено?

Компания выпускает долговые бумаги. Стоимость каждой из них 1 000 рублей. Покупая такую бумагу, вы даете в долг компании 1 000 рублей. В дату погашения компания вернет вам эти деньги. 1 000 рублей — это номинал бумаги.

Как и когда я получу проценты?

За каждый день владения бумагой вам положен процент, который называется купоном. Он не выплачивается каждый день, а накапливается в течение полугода. То есть раз в полгода вам выплачивается вся сумма, накопившаяся за 6 месяцев.

Деньги придут на карточку?

Почти. Средства придут на ваш брокерский счет (открывается быстро и без бюрократических заморочек), а с него вы сможете в любой момент перевести деньги на свой текущий счет. Не сложнее платежа за мобильную связь.

А если мне понадобятся мои деньги?

Продать долговые бумаги вы можете в любой момент. Но теперь процент (купон) будет получать кто-то другой. Купоны, которые вам уже выплатили, пока вы владели бумагой, останутся с вами.

А где подвох?

Подвохов нет, есть тонкости. Например, при покупке долговой бумаги вы заплатите не 1 000 рублей а чуть больше — чтобы компенсировать проценты тем, кто держал долг до вас. Это справедливо, так же как вы получаете свои купоны в любом случае.

Что еще?

Цены на долг могут падать и расти. То есть в реальности купить долговую бумагу можно не за 1 000, а, например, за 1 100 или 900 рублей. Если вы решите продать бумагу до того, как Роснефть или Сбербанк расплатятся с вами, вам надо будет оценить текущую стоимость долга и сравнить ее с той, по которой вы его покупали.

А эти ваши тонкости не снизят мой доход?

Нет. Для этого вам надо ориентироваться на универсальный показатель — доходность к погашению. Вы получите эту доходность, если будете держать долг до того момента, как Мегафон или Сбербанк расплатятся с вами. Этот показатель учитывает все платежи по долговым бумагам — цену покупки, погашения и все проценты.1

;

Блок: 2/2 | Кол-во символов: 4666
Источник: https://investments.alfabank.ru/

Альфа-Директ и Альфа-Мобайл

Альфа-Банк на протяжении нескольких лет предоставляет своим клиентам брокерский сервис. Обслуживание физических лиц организовано в том числе и онлайн. Чтобы пользователям было удобнее управлять имеющимися активами, была разработана веб-версия услуги – Альфа-Директ. Вдобавок для оперативного доступа к терминалу банк создал специальное приложение.

Примечание 2. Для прохождения регистрационной процедуры в системе интернет-трейдинга требовалось посетить отделение кредитно-финансового учреждения. Там нужно было заключить договор и получить электронную цифровую подпись для осуществления финансовой деятельности.

В 2017 году Альфа пустил в работу более простую версию трейдинговой системы. Сегодня в рамках функционала мобильного приложения Альфа-Мобайл доступен сервис “Инвестиции”. Что здесь может пользователь:

  • создавать и закрывать брокерские счета;
  • покупать и продавать гособлигации;
  • осуществлять куплю-продажу корпоративных облигаций;
  • контролировать купонную прибыль.

Примечание 3. Чтобы получить доступ к торговле на бирже, нужно зачислить на баланс своего аккаунта небольшую сумму: 1 100 рублей для рублёвых сделок или 1 800 долларов для сделок в иностранной валюте. Такой низкий лимит открывает хорошие возможности для новых участников – люди с большей готовностью пробуют себя в трейдинге.

В контексте работы с мобильным приложением биржевой сервис доступен тем альфа-клиентам, кто подключил тарифы “Максимум” и “Максимум+”.

Важно! В планах Альфы открыть доступ к торговле пользователям всех тарифных предложений. Помимо этого, будет расширен арсенал услуг и инструментов трейдинга.

Теперь перейдём к главному вопросу: как открыть счёт?

Приложение Альфа-Мобайл

Блок: 3/9 | Кол-во символов: 1815
Источник: https://Fininru.com/alfa-bank/obshhie-voprosy-ab/brokerskij-schet

Куда инвестировать

Индивидуальный инвестиционный счётготовые стратегии

+13% налоговый вычетПаевые фондыпортфель из акций, облигаций и других активовДоверительное Управлениепрофессиональное управление активамиОблигациирегулярные выплаты по купонуИнвестиционное страхование жизнипростой и безопасный способ стать инвесторомНакопительное страхование жизниреализация долгосрочных финансовых планов

Инвестиции для состоятельных клиентов


  • Лучшее премиальное обслуживание в России
  • Индивидуальная стратегия инвестирования под ваши цели
  • Широкий выбор инвестиционных инструментов
Блок: 3/5 | Кол-во символов: 567
Источник: https://AlfaBank.ru/make-money/investments/

Как физлицу открыть брокерский счет в Альфа-Банке

Завести альфабанковский брокерский счет можно двумя способами – через Альфа-Директ и Альфа-Мобайл.

Открытие счета через Альфа-Директ

Данный способ является наиболее популярным, так как он доступен всем. Клиенту финансовой организации нужно:

  1. Пройти регистрацию через банкомат или терминал.
  2. Прийти в любое отделение Альфа банка и оформить всю документацию. Тут важно иметь при себе паспорт, который потребует сотрудник финансовой организации для заключения договора. После заполнения и подписания бумаг, можно считать этот этап завершенным.
  3. Заказать ЭЦП (электронную цифровую подпись), без которой не получится провести ни одной операции. Стоит эта услуга 470 рублей.
  4. Получить ЭЦП в том же офисе, где услуга заказывалась.
  5. Внести 10 тыс. рублей на счет.

Внимание! Электронную цифровую подпись можно создать самим. Нужно будет иметь флешку и скачать с официального сайта программу КриптоПро.

Самостоятельное создание ЭЦП

Если генерировать ключ самостоятельно, то наблюдается некоторая экономия, ведь не придется тогда платить банку за услуги фиксированную сумму в 470 рублей.

Также выгода подобной самодеятельности в том, что в таком случае банк не будет устанавливать лимиты пополнения счета.

При создании ЭЦП действия должны быть такими:

  1. Скачать и установить Крипто Про CSP, а также Browser Plugin Крипто Про – .
  2. Поставить флешку.
  3. Войти в ЛК Альфа-Директ.
  4. Пройти к “Анкете пользователя”.
  5. Произвести активацию токена.

По завершению процедуры, в меню сервиса найдите “Открытие счета”. Выберите тарифный план и введите ЭЦП. Последнее подтвердит все ваши действия.

Внимание! Если манипуляции произведены были верно, то в течение дня в ЛК появится брокерский счет.

Использование мобильного приложения

Если же вы пользователь ТП “Максимум” или “Максимум плюс”, то у вас есть уникальная возможность открыть брокерский счет через Альфа-Мобайл. Не нужно будет идти в офис и тратить время на бумажную волокиту и создавать ЭЦП. Процедура происходит за считанные минуты, не выходя из дома.

Задача клиента:

  1. Скачать в телефон приложение Альфа-Мобайл. Сделать это можно по ссылке .
  2. Войти в приложение и авторизоваться в личном кабинете.
  3. Кликнуть на “Инвестиции”.
  4. Нажать на “Открытие брокерского счета”.
  5. Найти подходящий тариф.
  6. Подтвердить действия.

Работать со счетом можно уже через минуту. Пополнить баланс несложно с любой карты Альфа банка.

Стоимость открытия

Создать брокерский счет, независимо от того, где и как проходила процедура, можно абсолютно бесплатно. Денежные средства уже будут отчисляться в дальнейшем, за использование определенного тарифного плана.

Блок: 3/9 | Кол-во символов: 2616
Источник: https://AlfaBankInfo.com/uslugi/brokerskiy-schet

Характеристики программного обеспечения Альфа-Директ


После заключения договора брокерского обслуживания клиенту предлагается установить одно из ПО:

  • QUIK — это программа, используемая многими финансовыми учреждениями для предоставления возможности своим клиентам участвовать в торгах на фондовых биржах;
  • Альфа-Директ — программа, разработанная Альфа-Банком специально для тех клиентов, которые не имеют опыта трейдинга.

Стоит отметить, что QUIK относится далеко не к самым простым утилитам и её функционал довольно сложен для новичков. В последнее время всё больше людей желают поучаствовать в торгах, но не имеют о процессе трейдинга никакого представления.

Поэтому Альфа-Банк при разработке новой программы ставил основную задачу — упростить процесс освоения и сделать функционал максимально понятным, предоставив возможность получения консультации специалиста. Именно эти черты можно назвать основным преимуществом Альфа-Директ.

При этом стоит отметить, что данная программа не пользуется популярностью среди профессионалов фондового рынка. Связано это с тем, что изначально она была рассчитана для начинающих клиентов и имеет упрощённый вариант. А опытные трейдеры предпочитают пользоваться более сложными инструментами, дающими возможность проводить самостоятельную аналитику рынка по разным направлениям.

Через Альфа-Директ трейдер может выходить на две фондовые биржи:

  • Московская. Открыт доступ торгов акциями, обмену валюты по биржевому курсу.
  • Санкт-петербургская. Открывает дополнительный доступ торговли акциями на американской бирже. Для этого нужно пройти дополнительную процедуру верификации, где подтвердить свои данные с помощью ЭЦП. Это необходимо для того, чтобы доказать, что клиент не является гражданином США.

Если нет возможности контролировать постоянно изменяющийся фондовый рынок, то можно запустить в работу специального бота. Для этого нужно задать необходимые алгоритмы действий и выбрать предпочтительный вариант режима:

  • “Советник”. При появлении обусловленного заранее сюжета развития биржи направляет трейдеру уведомления на мобильное приложение. Далее клиенту нужно дать согласие или отказаться от операции.
  • “Робот”. Направляет распоряжения на биржу самостоятельно в соответствии с заданными установками.

Из существенных недостатков Альфа-Директ стоит выделить то, что здесь нет возможности открывать индивидуальный инвестиционный счёт, позволяющий получать налоговые вычеты до 52 000 р. При этом, совершая сделки на данной платформе, клиент с каждого дохода автоматически уплачивает налог в пользу государства, поэтому сумма к получению будет всегда ниже заявленной.

Блок: 4/5 | Кол-во символов: 2584
Источник: https://AlfaBank-24.ru/uslugi/brokerskie-uslugi-2

Дополнительные услуги и сервисы

Драгоценные металлыактивы, которые всегда в ценеВозврат налоговпомощь в получении налоговых льготДепозитарные услугихранение и учёт ценных бумаг

Блок: 4/5 | Кол-во символов: 175
Источник: https://AlfaBank.ru/make-money/investments/

Тарифные планы

При открытии брокерского счета необходимо выбрать тарифный план. На сегодня их 19 штук. Я не буду перечислять названия, все есть на официальном сайте. Дам самые свежие цифры в таблице по некоторым популярным планам:

Первый шаг. Тариф для новичков. Размер комиссии не зависит от объема сделок в день/месяц или от стоимости чистых активов. Составляет 0,3 % от суммы сделки.

Оптимальный. Подходит для начинающего инвестора. Комиссия зависит от стоимости чистых активов на счете и объема сделок:

  • на Московской бирже тариф 0,04 %, на Санкт-Петербургской бирже – 0,05 % от суммы сделки;
  • при стоимости активов свыше 15 млн рублей тарифы снижаются.

Профессионал. Подходит для активных инвесторов. Комиссия зависит от объема сделок за день:

  • на Московской бирже – 0,04 %, на Санкт-Петербургской бирже – 0,05 %;
  • при объеме сделок свыше 10 млн рублей тарифы снижаются.

Инвестор. Зависит от объема сделок, которые клиент сделал в предыдущем месяце. При сумме сделки до 20 млн рублей комиссии составят:

  • на Московской бирже – 0,1 %;
  • на Санкт-Петербургской бирже – 0,11 %.

Персональный брокер. Придется заплатить 0,24 % и 0,25 % от суммы сделки за день.

Блок: 4/6 | Кол-во символов: 1140
Источник: https://iklife.ru/finansy/alfa-bank-broker-dlya-fizicheskih-lic.html

Требования к трейдеру


Есть определенные правила, соблюдение которых необходимо, если вы хотите стать трейдером Alfa банка. Это:

  • достижение 18-летнего возраста;
  • наличие первоначального капитала;
  • гражданство не США (при работе на Санкт-Петербургской бирже).

Прежде чем открывается счет, производится проверка личности по всем параметрам. Если лицо проходит проверку, является физическим или юридическим лицом, то отказа от финансовой организации не последует.

Блок: 5/9 | Кол-во символов: 460
Источник: https://AlfaBankInfo.com/uslugi/brokerskiy-schet

Торговые роботы

Альфа-Директ разработал специальную программу – торгового робота, который по заданным параметрам может в автоматическом режиме вместо вас отправлять заявки на покупку и продажу ценных бумаг, валюты. В его основе алгоритм, который не подвержен эмоциям. Расчет основан на мониторинге и анализе рынка 24 часа в сутки. Работать с роботом можно только из терминала Альфа-Директ 4.0.

  1. До запуска рекомендую посмотреть видеоурок на сайте.
  2. Выбрать на основе рейтинга робота, отвечающего вашим ожиданиям прибыли, минимального риска или оптимального соотношения прибыль/риск.
  3. Запустить его и следить за результатами.
  1. Библиотека стратегий. Она предоставляет пользователям возможность создавать новые стратегии, редактировать классические из базы, тестировать и оптимизировать их.
  2. Диспетчер роботов. Там можно запускать и останавливать роботов, контролировать их работу, просматривая отчеты и графики с информацией о совершенных роботом сделках.
  3. Лучшие роботы, которые приносят максимальный доход в текущий момент времени. Можно выбрать робота по наиболее важному для вас критерию и запустить его в работу.

В рейтинге более 6 млн роботов. Они проходят тестирование на трех уровнях:

  • за 1 год роботы фильтруются по прибыли, просадке, отношению риска к доходности;
  • за 3 года – по прибыли и просадке (только те, кто прошел 1-й уровень);
  • проверяется эффективность работы оставшихся роботов за 3 месяца.

В результате такого отбора в рейтинг попадают только лучшие. В диспетчере роботов можно создать собственный портфель из них. Таким образом тоже будет достигаться диверсификация.

Использование торгового робота бесплатное. С помощью конструктора можно создать робота по собственной стратегии инвестирования или воспользоваться уже имеющимися. Альфа-Банк регулярно проводит бесплатные вебинары по обучению работе с роботами.

Блок: 5/6 | Кол-во символов: 1809
Источник: https://iklife.ru/finansy/alfa-bank-broker-dlya-fizicheskih-lic.html

Создание счёта через мобильное приложение


Альфа-Мобайл предоставляет возможность обзавестись желанным счётом, минуя все те мудрёные этапы, что описаны выше в случае с Альфа-Директом. Это означает, что клиенту не нужно идти в отделение, создавать ЭЦП и прочее. Всё можно сделать в режиме онлайн за несколько минут.

Алгоритм такой:

  • откройте Альфа-Мобайл и авторизуйтесь;
  • найдите в меню категорию “Инвестиции”;
  • выберите опцию “Открыть брокерский счёт”;
  • определитесь с пакетом (тарифом);
  • подтвердите и завершите операцию.

Примечание 5. Скачать мобильное приложение можно через официальный сайт банка. Страница ПО здесь. Ссылки на скачивание: App Store и Google Play.

Счёт становится активным в течение нескольких секунд с момента создания. Пополнить его можно практически мгновенно, сделав перевод с любого другого альфабанковского счёта.

Важно! Главное отличие от аналогичных сервисов конкурентов состоит в том, что клиент может осуществить сделку по покупке инструментов инвестирования “с нуля” за очень короткий срок – при этом ни разу не посетив банковский офис.

Использование такого способа – это отсутствие необходимости тратить время на ряд стандартных процедур, обязательных при классическом способе открытия реквизита.

Мобильное приложение на сайте Google Play

Как мы уже отмечали выше, пока что открыть брокерский счёт через приложение могут только пользователи тарифов “Максимум+” и “Максимум”. В будущем Альфа-Банк расширит эти возможности.

Почитать новости в связи с развитием сервиса можно здесь.

Блок: 6/9 | Кол-во символов: 1623
Источник: https://Fininru.com/alfa-bank/obshhie-voprosy-ab/brokerskij-schet

Положительные и отрицательные стороны брокерского счета в Альфа Банке

Альфа банк брокер выбирают многие трейдеры, а все благодаря многочисленным преимуществам, а именно:

  1. Это самый надежная финансовая организация.
  2. Вывод денежных средств мгновенный и без комиссий.
  3. Хорошая и неограниченная доходность.
  4. Имеется поддержка профессионалов, которые консультируют при необходимости.
  5. Срок сотрудничества устанавливает сам клиент. Он вправе закрыть счет в любое время.
  6. Легко начать сотрудничество. Открыть брокерский счет, можно не выходя из дома, за считанные минуты.
  7. Управлять активами не сложно и на это не уходит много времени.
  8. Доступна любая валюта, а также драгметаллы.
  9. Можно проводит любые сделки.
  10. Небольшая комиссия за обслуживание.

Но даже несмотря на ряд плюсов, не следует забывать и о минусах. Открытие брокерского счета всегда сопряжено с рисками. Деньги можно не только приумножить, но и потерять. Также есть некоторые трудности на этапе открытия счета. Если человек, желающий стать трейдером еще не достиг совершеннолетия, то банк ему откажет. Также ничего сделать не получится лицам. не имеющим паспорта.

Блок: 8/9 | Кол-во символов: 1114
Источник: https://AlfaBankInfo.com/uslugi/brokerskiy-schet
Кол-во блоков: 19 | Общее кол-во символов: 20846
Количество использованных доноров: 6
Информация по каждому донору:

  1. https://AlfaBank-24.ru/uslugi/brokerskie-uslugi-2: использовано 2 блоков из 5, кол-во символов 3608 (17%)
  2. https://AlfaBankInfo.com/uslugi/brokerskiy-schet: использовано 3 блоков из 9, кол-во символов 4190 (20%)
  3. https://iklife.ru/finansy/alfa-bank-broker-dlya-fizicheskih-lic.html: использовано 3 блоков из 6, кол-во символов 3433 (16%)
  4. https://Fininru.com/alfa-bank/obshhie-voprosy-ab/brokerskij-schet: использовано 3 блоков из 9, кол-во символов 3825 (18%)
  5. https://AlfaBank.ru/make-money/investments/: использовано 3 блоков из 5, кол-во символов 1124 (5%)
  6. https://investments.alfabank.ru/: использовано 1 блоков из 2, кол-во символов 4666 (22%)




Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.